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国际贷记划拨示范法
UNCITRAL Model Law on International Credit Transfers
【条约分类】 金融【签订日期】 1992.11.25
【时效性】 现行有效【条约种类】 其他
【全文】法宝引证码CLI.T.6428    

国际贷记划拨示范法
(联合国大会1992年11月25日通过)

第一章 总则①(注①:委员会建议以下条款,供各国选择通过:


  第Y条法律冲突
  (1)产生于支付命令的权利和义务应由各当事方选择的法律支配。如无协议,则应适用接收银行国家的法律。
  (2)第(1)款第2段不影响确定何种法律支配支付命令的实际发送人是否有权使名义发送人承担责任的问题。
  (3)为本条之目的:
  (a)如果一个国家包括有不同法律规则的若干领土单位,那么每一领土单位视为单独的国家。
  (b)一家银行位于不同国家的分行和单独的办事处视为单独的银行。)

  第1条 适用范围②(注②:本法不涉及有关消费者保护的问题。)
  (1)本法适用于当任何发送银行和其接收银行位于不同国家时的贷记划拨。
  (2)本法以适用于银行的同样方式适用于以从事执行支付命令作为其业务的正常部分的其他实体。
  (3)为确定本法适用范围之目的,一家银行位于不同国家的分行和单独的办事处视为单独的银行。
  第2条 定义
  为本法之目的:
  (a)“贷记划拨”指由发端人的支付命令开始,以将资金交由受益人支配为目的而进行的一系列业务行为。本术语包括意图实施发端人的支付命令的发端人银行或任何中间银行签发的任何支付命令。以此种命令的支付生效为目的签发的支付命令视为另一贷记划拨的部分;谨防骗子
  (b)“支付命令”指发送人以任何形式向接收银行发出的,将固定的或可确定的货币金额交由受益人支配的无条件指令,如果
  (i)接收银行通过借记发送人的账户,或以其他方式从发送人处接收支付,来得到偿付,且
  (ii)该指令未规定须经受益人请求而进行支付。
  本款的任何规定并不仅因为一项指令指示受益人银行在受益人请求支付前,为未在该银行持有账户的受益人持有资金,而否定该指令为支付命令;
  (c)“发端人”指在贷记划拨中第一项支付命令的签发人;
  (d)“受益人”指在发端人的支付命令中指定的、作为贷记划拨的结果而接收资金之人;
  (e)“发送人”指签发支付命令之人,包括发端人和任何中间银行;
  (f)“接收银行”指接收支付命令的银行;
  (g)“中间银行”指除发端人银行和受益人银行外的任何接收银行;
  (h)“资金”或“货币”包括在银行持有的账户中的贷记款,并包括以由政府间机构设立的或由两国或多国间协议设立的货币记账单位表示的贷记款,只要本法的适用不损害该政府间机构的规则或该协议的规定;
  (i)“认证”指由协议设立的,以确定支付命令或支付命令的修改令或撤销令是否由标明为发送人的人所签发的程序;
  (j)“银行营业日”指一日中银行从事有关种类行为的时间;
  (k)“执行期”指开始于根据第11条第(1)款支付命令可执行的第一日,终止于根据该条该命令可执行的最后一日的一日或两日的期间;
  (l)“执行”,就其适用于受益人银行以外的接收银行而言,指签发一项支付命令意图实施该接收银行接收的支付命令;
  (m)“利息”指所涉资金或货币的时间价值,除非另有约定,按银行界就所涉资金或货币通常接受的利率和基础计算。
  第3条 附条件指令
  (1)如果一项指令因附有条件而不是支付命令,但接收该指令的银行通过签发一项无条件的支付命令来执行该指令,那么此后该指令的发送人根据本法享有支付命令的发送人的权利,承担支付命令的发送人的义务,且该指令中指定的受益人亦视为支付命令的受益人。
  (2)本法不支配银行接收的附条件指令的执行时间,亦不影响附条件指令的发送人依据该条件是否得到满足而享有的任何权利或承担的任何义务。
  第4条 经协议的变更
  除本法另有规定外,贷记划拨各当事方的权利和义务可经各当事方的协议变更。

第二章 各当事方的义务

  第5条 发送人的义务
  (1)如果支付命令或支付命令的修改令或撤销令是由发送人签发或有权约束发送人的另一人签发,那么该发送人应对该命令或撤销令或修改令承担责任。
  (2)如果支付命令或支付命令的修改令或撤销令需经认证,且认证并非是通过仅仅比较签字进行,那么根据第(1)款规定不承担责任的名义发送人在下列情况仍应承担责任:
  (a)该认证在当时情况是防范未经授权的支付命令而采用的商业上合理的安全方法,且
  (b)接收银行已遵守该认证。
  (3)各当事方不得约定,当认证在当时情况并非商业上合理的方法时,名义发送人仍按第(2)款规定承担责任。
  (4)但是,如符合下列条件,则名义发送人不根据第(2)款承担责任,名义发送人证明接收银行所接收的支付命令不是由于老婆觉得我剪头发浪费钱
  (a)名义发送人的现任或前任雇员的行为所造成,或
  (b)其同名义发送人的关系使其得以接近认证程序的人的行为所造成。
  如接收银行证明,该支付命令是因名义发送人的过错而得以接近认证程序的人的行为所造成,则前段不适用。
  (5)对支付命令承担责任的发送人受接收银行所接收的该命令的条件的约束。但是,在下列

  ······

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