查找:                      转第 显示法宝之窗 隐藏相关资料 下载下载 收藏收藏 打印打印 转发转发 小字 小字 大字 大字
金融机构反洗钱规定[失效]
Provisions of Anti-money-laundering through Financial Institutions
【发布部门】 中国人民银行【发文字号】 中国人民银行令[2003]第1号
【发布日期】 2003.01.03【实施日期】 2003.03.01
【时效性】 失效【效力级别】 部门规章
【法规类别】 银行监管
【失效依据】 本篇法规已被《金融机构反洗钱规定》(发布日期:2006年11月14日 实施日期:2007年1月1日)废止
【全文】法宝引证码CLI.4.44462    

中国人民银行令
 (2003年第1号)



  根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。

                            行长:周小川
                           二00三年一月三日

               金融机构反洗钱规定

  第一条 为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动,维护金融安全,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定,制定本规定。

  第二条 金融机构开展反洗钱工作,适用本规定。卧槽不见了
  本规定所称金融机构,是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。

  第三条 本规定所称洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
法宝联想:  法学期刊约3 )


  第四条 金融机构及其工作人员应当依照本规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

  第五条 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

  第六条 金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
  中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定,依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

  第七条 中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
  中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组,履行下列职责:
  (一)统一监管、协调金融机构反洗钱工作;
  (二)研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策,制定反洗钱工作制度,制定大额和可疑人民币资金交易报告制度;
  (三)建立支付交易监测系统,对支付交易进行监测;
  (四)研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题,提出解决方案与对策;
  (五)参与反洗钱国际合作,指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流;
  (六)其他应由中国人民银行履行的反洗钱监管职责。
  国家外汇管理局负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。国家外汇管理局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

  第八条 金融机构应当按照中国人民银行的规定,建立健全反洗钱内控制度,并报送中国人民银行备案。
法宝联想:  法学期刊约1 )
菊花碎了一地

  第九条 金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。
  金融机构应当根据实际需要,在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作,并按照分级管理的原则,对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
  新设金融机构或者金融机构增设分支机构应当制定有效的反洗钱措施。

  第十条 金融机构应建立客户身份登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
  金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

  第十一条 金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码

  ······

法宝用户,请登录后查看全部内容。
还不是用户?点击单篇购买;单位用户可在线填写“申请试用表”申请试用或直接致电400-810-8266成为法宝付费用户。
©北大法宝:(www.pkulaw.cn)专业提供法律信息、法学知识和法律软件领域各类解决方案。北大法宝为您提供丰富的参考资料,正式引用法规条文时请与标准文本核对
欢迎查看所有产品和服务。法宝快讯:如何快速找到您需要的检索结果?    法宝V5有何新特色?
扫码阅读
本篇【法宝引证码CLI.4.44462      关注法宝动态:  

    法宝联想
背景资料

本篇引用的法规

引用本篇的法规 案例 论文

热门视频更多