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反洗钱法公布10周年:规则为本转向风险为本
【作者】 李云飞【写作年份】 2016
【文献分类】 刑法学【关键词】 反洗钱法;规则;风险
【全文】法宝引证码CLI.A.097764    
反洗钱法公布10周年:规则为本转向风险为本

李云飞


【关键词】反洗钱法;规则;风险

  

  今年是我国反洗钱法公布10周年。2006年10月31日,我国通过了反洗钱法,这在反洗钱立法史上具有里程碑意义。

  10年间,我国反洗钱立法工作取得了较大的成绩,主要可以从以下三个方面来衡量:在体系构架上,我国建立了一个具有统一性和层次性的反洗钱法律体系;在发展趋势上,反洗钱法律体系的科学性和协调性不断加强;在法律渊源上,我国反洗钱法律体系体现了国际性和本土性的特点。总结研究10年间我国反洗钱立法整体情况,对进一步健全和完善反洗钱立法体制,推进反洗钱工作的发展具有重要意义。

  体系构架:建立具有统一性和层次性的反洗钱法律体系

  目前,我国已经建立起以反洗钱法为核心,以相关行政法规、部门规章和其他规范性法律文件为主体,涵盖刑法、行政法、经济法等多个法律部门,多层次、多领域的反洗钱法律体系。

  围绕反洗钱法构建统一的法律体系。2006年通过的反洗钱法标志着我国反洗钱工作在朝着法治化、国际化、现代化发展的进程中迈出了重要一步。反洗钱法进一步明确了我国反洗钱工作的宗旨、目的、概念等反洗钱理论和实践中的基本问题,构建了以客户身份识别、大额和可疑交易报告等制度为主体内容的反洗钱工作框架,规定了反洗钱相关主体的职权义务内容,是整个反洗钱法律体系的核心和基础。

  覆盖刑法、行政法、经济法等多个法律领域。除反洗钱法外,其相关规定覆盖了刑法、行政法、经济法等多个法律领域,形成了预防、控制、打击、惩治多措并举,相互关联,较为严密的反洗钱法网。如在刑法领域,形成了由洗钱罪,掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪等罪名共同构成的反洗钱刑事法律体系。在人民银行法、禁毒法反恐怖主义法等相关法律中也对反洗钱的具体内容进行了规定。

  形成法律、行政法规、部门规章多个法律层级。2000年,国务院发布了《个人存款账户实名制规定》,这是反洗钱法律体系的重要组成部分。反洗钱法通过后,中国人民银行也制定了一系列部门规章。由此,形成了部门齐全、层次分明、结构协调、体例科学、井然有序的反洗钱法律层级结构,使反洗钱在促进经济社会发展、维护社会公平正义、打击遏制洗钱及相关犯罪等方面的作用不断增强。

  发展趋势:反洗钱法律体系的科学性和协调性不断加强

  实现了“以规则为本”向“以风险为本”的重点转移。2006年至2008年是我国反洗钱法律体系建立、健全阶段。这一阶段的主要目标是建立、健全、完善相关规章制度,督促金融机构履行反洗钱义务。这一阶段,围绕反洗钱法,出台了大量的相关细化措施,完善了大额和可疑交易报告制度、客户身份识别制度、交易记录和身份资料保存制度等反洗钱基本制度构架,形成了符合我国社会实际的反洗钱立法体系。

  2008年以后,以中国人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》和《关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》等文件的发布为标志,“风险为本”的指导原则在我国反洗钱立法体系中的地位开始逐渐提升并进一步巩固、深化,在要求金融机构严格履行反洗钱法律义务的同时,开始树立“风险为本”的反洗钱工作理念。在国家层面构建了关于洗钱和恐怖融资等的风险评估体系,完善不同层次、不同领域的相应风险评估机制和指标。中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》,规范反洗钱监管手段和措施,明确了风险为本和法人监管的原则。逐步建立起科学的金融机构洗钱风险分类评价体系,衡量和识别金融机构面临的洗钱风险程度,关注其最大洗钱风险环节,激发金融机构主动防范洗钱风险和潜在隐患,维护金融体系的安全。

  实现了单一的“硬法律”向“软硬兼施”法律手段的转变。现代法的基本表现形式既包括传统上的“硬法”也包括“软法”,“软硬兼施”的法律模式是解决现代公共问题的一个基本


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