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中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知
Notice of the People's Bank of China on Strengthening the Anti-Money Laundering in Cross-Border Remittances
【发布部门】 中国人民银行【发文字号】 银发[2012]199号
【发布日期】 2012.08.12【实施日期】 2012.08.12
【时效性】 现行有效【效力级别】 部门规范性文件
【法规类别】 银行监管
【全文】法宝引证码CLI.4.187252    

中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知
(银发〔2012〕199号)

法宝联想:  部门规章约1 )



外汇局,中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行:

  近期,国际社会披露了个别跨国银行涉嫌未按规定防控不法分子通过跨境汇款业务进行洗钱等违法犯罪活动的丑闻。为防范我国金融机构涉入跨境汇款业务的洗钱和恐怖融资风险,避免类似事件在我国金融机构发生,维护我国金融机构良好声誉,现就加强跨境汇款业务反洗钱(含反恐怖融资,下同)工作的有关事项通知如下:
  一、加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理
  (一)当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时,金融机构应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布)第十条的规定,完整地登记相关汇款交易信息。对于所登记的汇款人信息,金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径进行核实,确保信息的准确性。
  如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情况时,金融机构应对汇款人采取必要的尽职调查措施,怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交可疑交易报告。
  金融机构应在自身能力范围内确保汇款基本信息在汇款交易链条的每一个环节完整传递或保存,不得通过隐瞒汇款人或收款人信息的方式规避国内外监管。
  (二)处理境外汇入款时,金融机构应在自身能力所及范围内采取合理措施审查汇款人、收款人的信息是否完整。在交易处理过程中发现问题的,金融机构应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施。
  当收

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