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中华人民共和国外资银行管理条例实施细则(2015修订)
Detailed Rules for the Implementation of the Regulation of the People's Republic of China on the Administration of Foreign-Funded Banks (2015 Revision)
【发布部门】 中国银行业监督管理委员会(已撤销)【发文字号】 中国银监会令2015年第7号
【发布日期】 2015.07.01【实施日期】 2015.09.01
【时效性】 现行有效【效力级别】 部门规章
【法规类别】 银行综合规定
【法宝提示】 本篇法规的变更情况请参考:国务院关于取消13项国务院部门行政许可事项的决定国务院关于第三批清理规范国务院部门行政审批中介服务事项的决定
【全文】法宝引证码CLI.4.251007    
  【本法变迁史】
    中华人民共和国外资银行管理条例实施细则[失效][20061124]
    中华人民共和国外资银行管理条例实施细则(2015修订)[20150701]
    

中国银监会令
(2015年第7号)



  《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》已经中国银监会2015年第4次主席会议修订通过。现予公布,自2015年9月1日起施行。

主席:尚福林
2015年7月1日

第一章 总则

  第一条 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》(以下简称《条例》),制定本细则。
法宝联想:  修订沿革 )


  第二条 《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银监会,所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。
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第二章 设立与登记

  第三条 《条例》和本细则所称审慎性条件,至少包括下列内容:
  (一)具有良好的行业声誉和社会形象;
  (二)具有良好的持续经营业绩,资产质量良好;
  (三)管理层具有良好的专业素质和管理能力;
  (四)具有健全的风险管理体系,能够有效控制各类风险;
  (五)具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统;
  (六)按照审慎会计原则编制财务会计报告,且会计师事务所对财务会计报告持无保留意见;
  (七)无重大违法违规记录和因内部管理问题导致的重大案件;
  (八)具有有效的人力资源管理制度,拥有高素质的专业人才;
  (九)具有对中国境内机构活动进行管理、支持的经验和能力;
  (十)具备有效的资本约束与资本补充机制;
  (十一)具有健全的公司治理结构;
  (十二)法律、行政法规和中国银监会规定的其他审慎性条件。
  本条第(九)项、第(十)项、第(十一)项仅适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。
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  第四条 《条例》十一条所称主要股东,是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50%以上,或者不持有资本总额或者股份总额50%以上但有下列情形之一的商业银行:
  (一)持有拟设中外合资银行半数以上的表决权;
  (二)有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策;
  (三)有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员;
  (四)在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权。
  拟设中外合资银行的主要股东应当将拟设中外合资银行纳入其并表范围。
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  第五条 有下列情形之一的,不得作为拟设外商独资银行、中外合资银行的股东:
  (一)公司治理结构与机制存在明显缺陷;
  (二)股权关系复杂或者透明度低;
  (三)关联企业众多,关联交易频繁或者异常;
  (四)核心业务不突出或者经营范围涉及行业过多;
  (五)现金流量波动受经济环境影响较大;
  (六)资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平;
  (七)代他人持有外商独资银行、中外合资银行股权;
  (八)其他对拟设银行产生重大不利影响的情形。
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  第六条 《条例》十条至第十二条所称提出设立申请前1年年末是指截至申请日的上一会计年度末。
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  第七条 外国银行在中国境内增设分行,除应当具备《条例》九条、第十二条规定的条件外,其在中国境内已设分行应当具备中国银监会规定的审慎性条件。
  外国银行在中国境内增设代表处,除应当具备《条例》九条规定的条件外,其在中国境内已设代表处应当无重大违法违规记录。
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  第八条 外商独资银行、中外合资银行设立分行,应当具备中国银监会规定的审慎性条件。
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  第九条 设立外资银行营业性机构,申请人应当自接到批准筹建通知书之日起15日内到拟设机构所在地中国银监会派出机构领取开业申请表,开始筹建工作。
  逾期未领取开业申请表的,自批准其筹建之日起1年内,中国银监会及其派出机构不受理该申请人在中国境内同一城市设立营业性机构的申请。
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  第十条 设立外资银行营业性机构,申请人在筹建期内应当完成下列工作:
  (一)建立健全公司治理结构,并将公司治理结构说明报送所在地中国银监会派出机构(仅限外商独资银行、中外合资银行);
  (二)建立内部控制制度,包括内部组织结构、授权授信、信贷资金管理、资金交易、会计核算、计算机信息管理系统的控制制度和操作规程,并将内控制度和操作规程报送所在地中国银监会派出机构;
  (三)配备符合业务发展需要的、适当数量的且已接受政策法规及业务知识等相关培训的业务人员,以满足对主要业务风险有效监控、业务分级审批和复查、关键岗位分工和相互牵制等要求;
  (四)印

  ······

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