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金融资产投资公司管理办法(试行)
Measures for the Administration of Financial Asset Investment Companies (for Trial Implementation)
【发布部门】 中国银行保险监督管理委员会【发文字号】 中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号
【发布日期】 2018.06.29【实施日期】 2018.06.29
【时效性】 现行有效【效力级别】 部门规章
【法规类别】 银监会监管的其他金融机构
【全文】法宝引证码CLI.4.316743    

中国银行保险监督管理委员会令
(2018年第4号)



  《金融资产投资公司管理办法(试行)》已经原中国银监会2017年第9次主席会议通过。现予公布,自公布之日起施行。

主席:郭树清
2018年6月29日

  金融资产投资公司管理办法(试行)

  第一章 总则
  第二章 设立、变更与终止
  第三章 业务范围和业务规则
  第四章 风险管理
  第五章 监督管理
  第六章 附则

第一章 总则

  第一条 为推动市场化、法治化银行债权转股权健康有序开展,规范银行债权转股权(以下简称债转股)业务行为,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等法律法规以及《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》《中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,制定本办法。

  第二条 本办法所称金融资产投资公司是指经国务院银行业监督管理机构批准,在中华人民共和国境内设立的,主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

  第三条 金融资产投资公司应当遵循市场化、法治化原则运作,与各参与主体在依法合规前提下,通过自愿平等协商开展债转股业务,确保洁净转让、真实出售,坚持通过市场机制发现合理价格,切实防止企业风险向银行业金融机构和社会公众转移,防止利益冲突和利益输送,防范相关道德风险。

  第四条 银行通过金融资产投资公司实施债转股,应当通过向金融资产投资公司转让债权,由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。银行不得直接将债权转化为股权,但国家另有规定的除外。
  鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权,再将债权转为股权的形式实施债转股,收购价格由双方按市场化原则自主协商确定。涉及银行不良资产,可以按不良资产处置的有关规定办理。鼓励银行及时利用已计提拨备核销资产转让损失。

  第五条 银行、金融资产投资公司应当与债转股对象企业、企业股东等相关方按照公允原则确定股权数量和价格,依法建立合理的损失分担机制,真实降低企业杠杆率,切实化解金融风险。
  鼓励通过债转股、原股东资本减记、引进新股东等方式优化企业股权结构。支持金融资产投资公司推动企业改组改制,切实行使股东权利,履行股东义务,提高企业公司治理水平。

  第六条 国务院银行业监督管理机构及其派出机构依法对金融资产投资公司及其分支机构和业务活动实施监督管理,对其设立的附属机构实施并表监管。

第二章 设立、变更与终止

  第七条 金融资产投资公司应当具备下列条件:
  (一)有符合《中华人民共和国公司法》和国务院银行业监督管理机构规定的章程;
  (二)有符合本办法要求的股东和注册资本;
  (三)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉业务的合格从业人员;
  (四)建立有效的公司治理、内部控制和风险管理制度,有与业务经营相适应的信息科技系统;
  (五)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;
  (六)国务院银行业监督管理机构规章规定的其他审慎性条件。

  第八条 金融资产投资公司应当由在中华人民共和国境内注册成立的商业银行作为主要股东发起设立。商业银行作为主要股东,应当符合以下条件:
  (一)具有良好的公司治理机制、内部控制体系和健全的风险管理制度;
  (二)主要审慎监管指标符合所在地监管机构的监管要求;
  (三)财务状况良好,最近3个会计年度连续盈利;
  (四)监管评级良好,最近2年内无重大违法违规行为;
  (五)为金融资产投资公司确定了明确的发展战略和清晰的盈利模式;
  (六)入股资金为自有资金,不得以债务资金和委托资金等非自有资金入股;
  (七)承诺5年内不转让所持有的股权,不将所持有的股权进行质押或设立信托,并在金融资产投资公司章程中载明;
  (八)国务院银行业监督管理机构规章规定的其他审慎性条件。
  商业银行作为金融资产投资公司股东应当符合前款第(一)、(二)、(三)、(四)、(六)、(七)、(八)项规定要求。
  国有商业银行新设的金融资产投资公司应当依据国有金融资产管理规定做好相关工作。

  第九条 其他境内外法人机构作为金融资产投资公司的股东,应当具备以下条件:
  (一)具有良好的公司治理机制;
  (二)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;
  (三)其他境内外法人机构为非金融机构的,最近1年年末总资产不低于50亿元人民币或等值自由兑换货币,最近1年年末净资产不得低于总资产的 30%;
  (四)其他境内外法人机构为非金融机构的,权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);
  (五)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;
  (六)经营管理良好,最近2年内无重大违法违规经营记录;
  (七)入股资金为自有资金,不得

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