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银团贷款转让交易规范
【发布部门】 中国银行业协会【发布日期】 2010.11.01
【实施日期】 2010.11.01【时效性】 现行有效
【效力级别】 行业规定【法规类别】 贷款
【全文】法宝引证码CLI.6.306515    

银团贷款转让交易规范
(2010年11月1日,中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会发布)


第一章 总则

  第一条 制定本规范的目的和依据
  为规范和促进银团贷款二级市场业务发展,分散授信风险,优化资产管理,提高信贷资产流动性,推动银团贷款的标准化发展,促进同业合作,有效防范和化解金融风险,根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、中国银监会下发的《银团贷款业务指引》(银监发【2007】68号)及其他有关法律、法规及规章,制定本规范。

  第二条 银团贷款转让交易的定义
  本规范所称银团贷款转让交易,是指银团贷款下的贷款人作为出让方,将其持有的银团贷款份额转让给作为受让方的其他贷款人或第三方,并由受让方向出让方支付转让价款的交易,交易范围包括贷款及其他授信业务。

  第三条 适用范围
  本规范适用于在中国境内经中国银监会批准设立并经营贷款业务的银行、非银行金融机构之间进行的银团贷款转让交易,包括贷款余额的转让交易、承贷额的转让交易及同时转让贷款余额、贷款承贷额的转让交易。

  第四条 交易的基本原则
  银团贷款转让交易应遵守国家有关法律、法规,符合国家信贷政策,坚持自愿平等、公平协商、诚实履约、独立评审、风险自担、贷款真实有效等原则。

  第五条 中国银行业协会的职能
  中国银行业协会作为行业自律组织,负责银团贷款市场秩序的自律工作;推进交易标准化工作,起草、修订有关交易文本;推进银团贷款信息系统的开发、运行和管理;收集和披露有关交易信息;制订行业相关公约。

  第六条 优先使用《银团贷款转让交易示范文本》
  在进行银团贷款转让交易时,应优先使用中国银行业协会的《银团贷款转让交易示范文本》,该文本与中国银行业协会推出的《中国银行业协会银团贷款前端文件示范文本》、《中国银行业协会银团贷款双币种固定资产银团贷款合同示范文本》及《中国银行业协会银团贷款双币种流动资金银团贷款合同示范文本》(下称“《银团贷款合同》”)等适用于一级市场交易的银团贷款示范性文本具有一致性,在体系安排和内容设置上相互衔接,可以配套使用。

  第七条 文本的使用及个性化修改
  《银团贷款转让交易示范文本》主要适用于中国境内银团贷款项目项下的贷款在境内金融机构(包括外资法人金融机构及外国金融机构的境内分支机构)之间的贷款转让交易;如贷款转让交易一方位于境外,则还需在《银团贷款转让交易示范文本》之外的补充协议中就税项安排、外债登记及受让人的受让资格(根据具体贷款协议的约定确定该等资格要求)等做出规定。
  如转让交易所基于的贷款合同并非上述《银团贷款合同》,则《银团贷款转让交易示范文本》中的定义、贷款协议条款的编号及其他相关内容需视情况做相应调整。银团贷款转让交易各方的权利义务关系由银团贷款转让交易确认函、银团贷款转让标准条款和条件、转让证书等进行约定,如需另行约定可由转让双方签订补充协议。

第二章 交易各方及其职责

  第八条 出让方职责
  出让方需确保其对转让标的拥有合法的所有权,各项审批手续齐全,贷款债权及其从权利真实、合法、合规、有效;与转让标的相关的贷款合同及其他融资文件已由各方有效签署,转让标的之上不存在债务人针对出让方包括抵销权在内的任何有可能造成转让标的价值减损的权利。
  出让方应按照转让协议约定的方式和时间向受让方交付转让标的。
  出让方应为转让交易之目的向受让方披露充分的信息,不得向受让方提供虚假或具有误导性的信息,不得对受让方隐瞒转让标的相关的负面信息。

  第九条 受让方职责
  受让方应按照转让协议约定的方式和时间从出让方处受让转让标的并向出让方支付转让价款。
  受让方不得将其从出让方处获得的与借款人或转让标的有关的任何信息用于任何非法目的,或以违反其保密义务的方式使用该等信息。

  第十条 代理行职责
  代理行应按照银团贷款合同的约定及时履行其与转让交易有关的义务。
  代理行应在银团贷款合同规定的条件具备之后,及时向出让方和受让方签发转让证书,不得拒绝或拖延签署转让证书。
  代理行应在签发转让证书后,及时完成相关簿记工作,以准确反映转让交易完成后出让方和受让方在银团贷款合同项下贷款份额的变化。
  在签署转让证书后,代理行应以“转让通知”的形式就贷款转让事宜书面通知银团贷款合同的其他相关各方,包括借款人、担保人、银团中其他参贷行等。
  在签署转让证书后,代理行应在其每次收到借款人在银团贷款合同项下的本息或其他应付款项的支付时,按照转让证书及转让协议的规定计算并转付出让方及受让方各自应收取或支付的份额。
  代理行应履行其在银团贷款合同项下与转让交易有关的其他义务。

  第十一条 其他各方职责
  其他各方如其他参贷行、担保人的职责应根据银团贷款协议而定

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