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写给互金法务经理....
【专家】 肖飒【写作年份】 2018
【文章分类】 金融法【关键词】 互联网金融;法务经理;法律意见
【全文】法宝引证码CLI.A.4105162    

写给互金法务经理....

肖飒


【关键词】互联网金融;法务经理;法律意见

  
尊敬的法律同盟军:
  您好!
  冒昧写这封信,主要是受到几个案件的刺激,我们想通过这种方式与法务朋友们沟通一二,以达到更好服务互金企业的目的。
  一、集团法务与下属公司
  在几个涉嫌侵犯公民信息的案子里,我们发现真正出事的公司是下属公司(子公司或参股公司),但该公司并无专职法务人员,而是由集团法务部统一提供法律支持。导致出现紧急法律事件时,集团法务部对于一线真实情况不甚了解,却要面临警方询问的尴尬局面。
  我们认为,法务部门不是负担,而是企业平稳运行的重要“刹车”,失去刹车功能,一个劲儿往前冲的创新型企业,就像刹车失灵的赛车一样危险。鼓励甚至强制子公司、参股公司设立自己的法务岗,有现实意义。
  当然,对于下属公司的法律服务采购等,还是可以归属于上级集团公司;在具体法律文件把握、产品研发会议等方面,由子公司、参股公司法务同事具体负责,权责清晰。
  二、资金流向是命门
  大家都是法律人,不说暗话,互金行业自身由于行政法、政策的发展变动,导致其刑事法律风险始终存在,甚至就在身边。
  而资金流向可能直接影响法律风险是集资诈骗还是非法吸收公众存款,您知道,前者最高刑无期;后者是10年以下。可谓一个天上一个地下。
  在人大律师学院培训的时候,同桌一位律师询问授课老师(法检部门),现代理某P2P公司的法务总监,请问其主观上是否“明知”为“辩点”?老师微微一笑,这位律师请从常识判断,一家网贷公司的法务总监难道不知道自家公司的商业模式?!其主观明知几乎不用证明就存在啊。
  当然,我们还是要看案件本身的走向,但咱们必须知道刑法192条与第176条的关系实际上前者是后者的“准结果加重犯”,两者的区别在于是否存在“以非法占有为目的”。
  从这四年集中办理非法集资案件经验观察,未来检察院起诉集资诈骗罪的概率持续走高,原因不赘述,主要是出借人非理性维权。
  咱们在平时服务内部客户时,务必重视几个要点,以有效防止被误解为集资诈骗:
  1.财物使用权优于所有权,不要轻易转移财物的所有权,主要在使用权上思考金融创新的模式;
  2.目的最重要,手段次之。证明初心是好的,这一点在实践中很有效;大家普遍同情试点中出现的失误,而不会原谅明知犯罪而铤而走险的行为;
  3.资金链濒临断裂之后,再吸纳资金的涉刑风险极高;
  4.有欺诈方法、损害

  ······

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