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就《中华人民共和国外资金融机构管理条例》修改情况中国人民银行负责人答记者问
【发布部门】 中国人民银行【类别】 答问
【发布日期】 2001.12.30【效力级别】 行政法规
【全文】法宝引证码CLI.AR.1488    

就《中华人民共和国外资金融机构管理条例》
修改情况中国人民银行负责人答记者问


  第340号国务院令公布了《国务院关于修改〈中华人民共和国外资金融机构管理条例〉决定》,自2002年2月1日起施行。中国人民银行负责人近日就《条例》的修改情况接受了记者的采访。
  问:为什么要对原《中华人民共和国外资金融机构管理条例》进行修改?
  答:原《中华人民共和国外资金融机构管理条例》,是国务院1994年2月25日发布施行的、第一部由国务院颁布的关于外资金融机构的行政法规。原法是在总结1979年-1994年15年间外资金融机构在我国经济特区和沿海开放城市设立和发展经验,以及当时我国和国际金融监管领域的监管实践基础上颁布实施的。对于贯彻对外开放方针,吸引外资金融机构对华融资,吸引外资企业来华投资和扩大业务规模,创造稳健的金融运营环境,加强中外资金融机构管理、业务、技术、人员和信息合作与交流,以及促进我国金融逐步对外开放方面,发挥了重要作用。但是,随着我国改革开放的不断深入和国民经济的不断发展,原来法规的一些规定与我国加入世贸组织承诺、扩大金融对外开放的要求不相适应,国务院认为有必要对原《中华人民共和国外资金融机构管理条例》进行相应的修改。
  问:修改《条例》的主要指导思想和依据是什么?
  答:主要指导思想是:紧紧围绕加入世贸组织所作承诺和银行业监管工作的实际需要,概括为“四体现一衔接”:
  一是体现我国加入世贸组织的承诺。对于原《条例》未包括而我国在WTO谈判中已承诺的内容,按照承诺增加;对于原《条例》已涉及但与WTO谈判承诺不一致的内容,按照承诺进行修改。
  二是总结改革开放20多年来对外资金融机构的监管经验,逐步体现审慎监管的原则。尽可能减少原《条例》中的非审慎性指标,增加风险性和审慎性监管指标。
  三是体现银行监管的国际惯例。应遵循国外银行监管当局对银行特别是对外资银行监管的惯例,参考发达国家的有关监管政策与实务,使我国外资银行监管与国际惯例逐步接轨。
  四是体现本外币合并监管原则。考虑到加入世贸组织后外资金融机构将逐步申请办理人民币业务,所以此次修改将人民币业务统一纳入《条例》予以规范。聊五分钱的天吗
  五要与中资银行监管的有关政策相衔接。为了体现最终国民待遇的承诺原则,此次修改在遵守承诺和不违背国际银行审慎监管原则的前提下使外资银行与中资银行的监管政策相衔接。
  按照上述指导思想,此次修改依据包括以下四个方面:一是加入世贸组织后开放我国银行业的承诺;二是银行监管国际惯例,主要引自巴塞尔委员会关于《有效银行监管的核心原则》及其他有关文件;三是有关国家和地区的监管政策与监管实践,包括美国、法国、日本、英国、新加坡、巴西和马来西亚等20多个国家和地区;四是我国对中资银行的监管政策与监管实践,主要有《中华人民共和国商业银行法》和国家外汇管理局的《银行外汇业务管理规定》等。
  问:《条例》修改的主要内容是什么?
  答:《条例》的修改主要包括5方面内容:
  (一)关于履行入世承诺
  1、取消原《条例》“设立外资金融机构的地区,由国务院确定”的规定,外资金融机构在满足审慎性准入条件前提下,可以在中国境内任一个城市申请设立营业性机构。
  2、在中国入世后外资金融机构在华提供外汇服务,没有服务对象限制。
  3、取消现行人民币业务市场准入对外资金融机构设定的业务规模数量指标,即取消《上海浦东外资金融机构经营人民币业务试点暂行管理办法》规定的申请前一年,外国银行分行境内外汇贷款月末平均余额在1.5亿美元以上,独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司境内外汇贷款月末平均余额在1亿美元以上的要求,只规定申请经营人民币业务的外资金融机构须满足三个基本条件:在华开业3年、连续2年盈利和中国人民银行规定的审慎性条件。
  4、放宽设立中外合资银行或合资财务公司中方合作伙伴的限制,即不要求中方出资者为金融机构,外国服务提供者将能够与自己选择的任何中国实体进行合营。
  5、增加外资金融机构经营人民币业务的地域范围和服务对象范围由中国人民银行根据具体情况审核确定的新条款,授权中国人民银行随着我国入世承诺的进程,逐步扩大开放人民币业务的地域和客户对象范围。
  (二)关于总结监管经验,体现审慎监管的原则
  1、增加外资金融机构调整业务范围、变更持有资本总额或者股份总额10%以上的股东、修改章程等重大事宜需要经中国人民银行审批的事项,从业务范围和公司治理等方面加强对外资金融机构市场准入的管

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