查找:                      转第 显示法宝之窗 隐藏相关资料 下载下载 收藏收藏 打印打印 转发转发 小字 小字 大字 大字
商业银行股权确权及股权托管工作简析
【作者】 王鹏;陈光为【合作机构】 北京市金杜律师事务所
【中文关键词】 商业银行;股权托管;托管办法【主题分类】 银行业务及银行业务合规性审查
【发布时间】 2019.10.29
【全文】法宝引证码CLI.A.232034    
  

  商业银行普遍存在股东人数超过200人的情况,股权管理是商业银行内部治理和银行业监督管理机构监管的重点。此前商业银行主要在定向增发、首次公开发行股票并上市或者在全国中小企业股份转让系统挂牌的情况下才会进行股权确权及股权托管,2019年7月12日,中国银行保险监督管理委员会发布了《商业银行股权托管办法》(以下简称“《托管办法》”)及《中国银保监会办公厅关于做好<商业银行股权托管办法>实施相关工作的通知》(以下简称“《实施通知》”),对商业银行股权托管提出了新的要求。

  一、商业银行股权确权及托管的相关法律法规

1.jpg

2.jpg

  二、商业银行股权确权及股权托管的基本流程

3.jpg

  三、《托管办法》及《实施通知》对商业银行股权托管提出的新要求

  1.商业银行应当进行股权托管

  根据《实施通知》的规定,在《托管办法》实施前未进行股权托管的商业银行,原则上应于2020年6月底前将股权托管至符合《托管办法》要求的托管机构;其他股权已托管的商业银行应自《托管办法》发布之日起,对股权托管机构和股权服务协议是否符合《托管办法》规定进行自查;如不符合,应于2020年6月底前完成整改或更换托管机构。

  2.托管机构应当符合一定要求

  《托管办法》要求托管机构为区域性股权市场运营机构或其他股权托管机构,并需要在人员、管理制度、信息系统、业务能力等方面满足银行业监督管理机构的要求。同时,银保监会建立托管机构黑名单制度,通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

  如出现(1)因在合法交易场所上市或挂牌,按照法律法规规定必须到其他机构登记存管股权的;(2)托管机构法人主体资格消亡,或者发生合并重组,且新的主体不符合本办法规定的资质条件的;(3)托管机构违反服务协议,对商业银行和商业银行股东的利益造成损害的;(4)托管机构被银保监会列入黑名单的;(5)银保监会或其派出机构认为应更换托管机构的其他情形,商业银行应及时更换托管机构。卧槽不见了

  3.商业银行和托管机构职能的变化

  《托管办法》中要求商业银行和托管机构签订的服务协议应包括:(1)商业银行应向托管机构完整、及时、准确地提供股东名册、股东信息以及股权变动、质押、冻结等情况和相关资料;(2)托管机构承诺勤勉尽责地管理股东名册,记载股权的变动、质押、冻结等状态,采取措施保障数据记载准确无误,并按照约定向商业银行及时反馈;(3)托管机构承诺对在办理托管事务过程中所获取的商业银行股权信息予以保密,服务协议终止后仍履行保密义务;(4)商业银行与托管机构应约定股权事务办理流程,明确双方职责;(5)托管机构承诺按照监管要求向银保监会报送相关信息;(6)商业银行股权变更按照规定需要经银保监会或其派出机构审批而未提供相应批准文件的,托管机构应拒绝办理业务,并及时向银保监会或其派出机构报告;(7)托管机构发现商业银行股权活动违法违规的、商业银行股东不符合资质的、因商业银行原因造成托管机构无法履行托管职责的或银保监会要求报告的其他情况应向银保监会或其派出机构报告;(8)如托管机构不符合本办法规定的相关要求,或因自身不当行为被银保监会或其派出机构责令更换或列入黑名单,商业银行解除服务协议的,相应的责任由托管机构承担。

  四、商业银行股权确权及股权托


  ······

法宝用户,请登录后查看全部内容。
还不是用户?点击单篇购买;单位用户可在线填写“申请试用表”申请试用或直接致电400-810-8266成为法宝付费用户。
©北大法宝:(www.pkulaw.cn)专业提供法律信息、法学知识和法律软件领域各类解决方案。北大法宝为您提供丰富的参考资料,正式引用法规条文时请与标准文本核对画风不对,如何相爱
欢迎查看所有产品和服务。法宝快讯:如何快速找到您需要的检索结果?    法宝V5有何新特色?
扫码阅读
本篇【法宝引证码CLI.A.232034      关注法宝动态:  

热门视频更多