查找:                      转第 显示法宝之窗 隐藏相关资料 下载下载 收藏收藏 打印打印 转发转发 小字 小字 大字 大字
最新非法集资司法规定对互联网金融的影响
【作者】 夏辉【合作机构】 上海和华利盛律师事务所
【主题分类】 公司法律业务【发布时间】 2015.04.27
【全文】法宝引证码CLI.A.211707    
  2014年3月,最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(以下简称“《意见》”),对于新形势下非法集资刑事案件的认定和处理,作出进一步明确和完善。
  从严格意义上来说,我国现行刑法中并没有“非法集资”罪名,“非法集资”行为构成的刑事犯罪主要体现在以下罪名中:非法吸收公众存款罪、集资诈骗犯罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪1。而有关“非法集资”行为的认定和规范,由于其主要涉及金融领域,因此多散见于相关的金融法律法规之中。2010年发布的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称“司法解释”)2是从司法角度对非法集资问题所作的梳理和规定。
  而此次《意见》的出台是在前述司法解释的基础上,针对近年来“非法集资”在手段、方式等方面的变化和趋势而从司法角度所作的回应。
  《司法解释》第一条明确了构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的基本条件,其规定:违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
  (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
  (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
  (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
  (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
  《意见》在《司法解释》的基础上,对于前述规定中有关“向社会公开宣传”、“社会公众”的认定作出了灵活和宽泛的处理:
  (一)将“向社会公开宣传”认定为包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
  (二)明确在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;或以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的,不属于“针对特定对象吸收资金”行为。会让它误以为那是爱情
  上述司法解释及司法意见对于当前中国市场上兴起各种互联网金融模式,特别是以P2P网贷平台、众筹平台为代表的互联网融资模式的规范运作提出了更加明确的要求。
  (1)P2P网贷
  “P2P”(Peer to Peer Lending),原本是个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷,对于P2P网贷平台而言,其在交易过程中主要是为借贷双方提供信息互通、交易撮合、资信评估、等中介服务。而在实践中,很多P2P平台偏离了其平台服务的本质,开始有从交易平台向集存贷款功能于一身的类金融机构演化的趋势。
  关于此问题,相关金融监管部门早已经予以关注。据报道,早在2013年1月,由银监会牵头九部委召开了处置非法集资部际联席会议上就将网络借贷与民间借贷列入当前须高度关注的六大风险领域之一。同时央行对“以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为”也作了较为清晰的界定3。
  此次,意见的出台,将之前《司法意见》有关“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”认定的两项基本条件:向社会公开宣传、向社会公众吸收资金的范围认定作了更加宽泛和灵活的解释和认定,对利用互联网从事相关非法集资行为予以法律规范提供了明确法律依

  ······

法宝用户,请登录后查看全部内容。
还不是用户?点击单篇购买;单位用户可在线填写“申请试用表”申请试用或直接致电400-810-8266成为法宝付费用户。
©北大法宝:(www.pkulaw.cn)专业提供法律信息、法学知识和法律软件领域各类解决方案。北大法宝为您提供丰富的参考资料,正式引用法规条文时请与标准文本核对小词儿都挺能整
欢迎查看所有产品和服务。法宝快讯:如何快速找到您需要的检索结果?    法宝V5有何新特色?
扫码阅读
本篇【法宝引证码CLI.A.211707      关注法宝动态:  

法宝联想
【该律所其他文章】
【主题分类其他文章】
【本篇引用法规】

热门视频更多