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要求事务所属地化 明确持续督导责任——上海市网贷中介备案登记法律意见书编写指引解读
【作者】 瑛明律师事务所【合作机构】 上海市瑛明律师事务所
【主题分类】 互联网法律【发布时间】 2018.02.02
【全文】法宝引证码CLI.A.225445    
  自2016年8月24日银监会发布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令[2016]1号)以来,国家加强了对网络借贷中介信息平台的监管,各平台需要依要求向当地金融办备案。该文件第三十一条首次提出,网络借贷信息中介机构应当引入律师事务所、信息系统安全评价等第三方机构,对网络信息中介机构合规和信息系统稳健情况进行评估。其后,厦门市、广东省、湖南省、深圳市相继发布了相应的网络借贷信息中介机构备案登记管理办法,除湖南省外均明确规定了备案需提交由律师事务所出具的法律意见书。
  其中,厦门市金融工作办公室在2017年3月29日率先发布了《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记法律意见书指引》,对法律意见书的出具细节进行了规范。
  2018年1月8日,上海市金融办发布《上海市网络借贷信息中介机构备案登记法律意见书编写指引》(下称“上海指引”)。相较于厦门等地区的规定,上海指引对法律意见书的要求有着明显不同,主要亮点有:
  律师事务所属地化及持续督导
  继“存管银行属地化”后,上海金融办首次提出律师事务所属地化。上海指引规定,“本市注册经营的网络借贷中介机构”申请办理登记备案的要聘请“在本市注册登记的中国律师事务所”。
  律师事务所属地化的目的主要是为了律师事务所能够履行第九条规定的持续督导责任。上海市金融办此举在为加强对本次备案的监管力度的同时,更清晰地表达了一种态度,网贷机构通过备案仅是规范的开始,后续监管会持续从严。
  持续督导的具体时间为备案登记当年剩余时间及其后1个完整年度。
  持续督导责任要求:督导网贷机构已发合规经营,并持续关注本指引第六条所涉事项的变化情况,如发生对网贷机构的客户、股东及其他利益方带来负面影响的重大变化的,经办律师事务所应在发现之日起15个工作日内独立发表意见,并书面告知网贷机构注册地所在区监管部门。
  明确出具时间
  其次,对出具时间做出了明确规定,“指引”要求在法律意见书提交备案申请之前三个月内出具。
  而在同时下发的《上海市网络借贷信息中介业务经营信息专项披露报告编写指引(征求意见稿)》中,网络借贷信息中介机构申请办理备案登记的应当按照《披露指引》披露事项。网络借贷信息中介业务经营信息专项披露报告选取的报告日应为最近一年度末、

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