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【期刊名称】 《福建政法管理干部学院学报》
刍议票据背书法律制度的立法完善
【作者】 李超雄【作者单位】 中国工商银行福建省分行
【分类】 票据法【中文关键词】 票据;背书;连续;涂消;效力
【文章编码】 1009-9093(2001)03-0017-02【文献标识码】 A
【期刊年份】 2001年【期号】 3
【页码】 17
【摘要】 本文在比较研究的基础上,深入探讨了空白背书的效力、背书连续与否的认定标准、以及背书涂消的合法性、期后背书的效力等问题,对我国票据背书的立法完善提出了合理的建议,以期建立我国完善的背书法律制度。
【全文】法宝引证码CLI.A.1150155    
  流通性是票据最基本的特征。完善票据背书法律制度,促进票据流通的迅速、安全,对于推动票据信用工具的广泛应用,特别是适应加入WTO后经济贸易的需要,意义重大。本文拟结合我国《票据法》的现有规定和票据背书流通中的实际问题,就立法完善背书法律制度,促进票据流通,谈点不成熟的看法和建议。
  一、关于空白背书的效力问题
  空白背书是指背书人不记载被背书人的名称,仅签章于票据背面,以表示转让票据的行为。只要保持票据形成的背书连续,国外的法律一般都认可空白背书转让票据的效力。《日内瓦统一票据法》第十四条规定,持票人可以在空白处记载自己或者他人的名称,或者将空白的票据再做空白背书或者记名背书,或者不作背书而将票据直接转让给第三人。而我国现行的《票据法》第三十条规定:“背书必须由背书人签章,记载被背书人。”将被背书人列为票据背书的绝对记载事项。背书人未记载被背书人的,票据转让无效。也就是说,《票据法》第三十一条虽有“非经背书转让,而以其它合法方式取得票据的,经依法举证证明其票据权利”的规定,但实质上还是否定了空白背书转让票据的效力。那么,立法究竟该对空白背书的效力作肯定规定亦或作否定规定呢?我们可以从背书制度的经济背景和价值取向作进一步分析。
  在实际的票据业务实践中,空白背书有其方便流通的一面。因为,如果以空白背书方式转让票据,只需要收款人或者持票人在背书栏中签章,就不需要记载被背书人的名称,甚至连签章都不需要(即单纯交付)。这样,对于作为背书人的收款人或者持票人来说,手续是十分方便的。如果转让票据者未签章于票据上,以单纯交付的方式转让票据,本着“谁签章谁承担票据责任”的原则,转让者可以免受最终持票人的追索。此外,无记名背书还可以避免因背书的书写错误,而给被背书人权利的行使带来困难。空白背书也有增加票据风险的一面。无记名背书的票据,单纯交付的出让人一旦交付即退出票据关系,持票人行使追索权时责任人减少,不如记名背书,让持票人有较大的选择追索范围,以最有利的条件,实现票据权利。无记名背书的票据在发生票据失控等情形时,安全性能不如记名票据。我国的《票据法》对空白背书作禁止规定,在票据流通“迅速”与“安全”的价值取向上,优先考虑其安全性,这于我国市场经济体制建立初期,票据市场发育不良的现状是相吻合。但随着市场经济的发展,为了促进交易和票据流通,特别是适应加入“WTO”的需要,立法机关应当根据市场经济发展和票据流通的需要,借鉴《日内瓦统一票据法》的规定,承认空白背书的效力。实际上,最高人民法院于2000年11月发布的《票据法》司法解释第四十九条:“依照票据法第二十七条和第三十条的规定,背书人未记载被背书人名称,即将票据交付他人的,持票人在票据被背书人栏记载自己名称的,与背书人的记载具有同等的法律效力。”就是对空白背书的有限司法允许。对于绝对不记载被背书人的背书效力,仍然需要通过立法加以完善。
  二、关于背书连续与否的认定标准
  票据的流通,往往由票据的多次转让构成的。票据的流通过程结束时,最后的持票人是否成为合法的票据权利人,通常是通过背书的连续与否来证明的。所以,背书连续既是付款审查的主要内容,也是票据正常流通和票据权利最终实现的起码要求。我国《票据法》第三十一条第一、二款规定,只有背书连续的票据,才具有票据权利的合法证明效力。但是,对于背书连续的表现,则没有细化的规定。因此,在票据实践工作中,特别是付款人在付款审查时,常常会遇到无法根据现有法律、法规,判断票据背书连续与否,或者存在《票据法》与《支付结算办法》在认定票据背书连续与否的规定不一致的情况。如按照《日内瓦统一票据法》和《支付结算办法》的规定,票据付款人对票据的审查责任,限于形式,付款人因疏于形式审查给权利人造成损失的,要承担赔偿责任。但2000年11月高院的司法解释第五十七条要求付款人对票据付款请求要进行实质的审查。法律对背书连续与否过于原则的规定,影响了票据付款请求权的实现,妨碍了票据的正常流通,需要通过完善《票据法》的有关规定,明确何为背书连续,特别是存在数种背书于一份票据上时,背书连续的认定标准。一是要明确背书连续是以背书在票据记载形式上的连续为标准。二是背书连续不以数个背书行为的存在为必要条件,即使票据上仅有一个背书,即收款人为背书人的,也应当理解为背书连续。三是背书连续仅仅就同一种背书而言,在转让背书中,即使存在委托收款背书和质押背书的,在确认票据背书连续时,应将委托收款的背书与质押背书剔除;对于委托收款的背书和质押背书,在判断其背书是否连续时,不应受转让背书的任何影响。四是背书在票据上记载的顺序连续。如果是记名背书,对于只有一次背书的,背书人一定是票据上记载的收款人。有两次或者两次以上背书的,第一次背书的背书人,必须是票据上记载的收款人,后者背书的背书人,必是前次背书的被背书人。二者在实质上具有同一性。最后一次背书的被背书人,就是该票据的持票人。也是这一票据的现实收款人,享有票据权利。如果是空白背书,由于空白背书不记载被背书人的名称,仅仅依背书人签章交

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