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【期刊名称】 《中国法律》
赋予相关调查权强化银行业监管
【副标题】 《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案介绍
【英文标题】 Strengthening Supervision,Control over Banking Sector by Granting Investigative Power
【作者】 石宏【作者单位】 全国人大常委会法制工作委员会民法室
【分类】 银行法【期刊年份】 2006年
【期号】 6【页码】 16
【全文】法宝引证码CLI.A.1140613    
  
  《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》(以下简称《银监法修正案》)已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日审议通过,自2007年1月1日起施行。《银监法修正案》赋予了银行业监督管理机构对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查的权力(以下简称相关调查权),强化了银行业监督管理机构监督检查方面的职责。
  2004年2月1日开始实施的《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银监法》)赋予了银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监督检查并获取相关信息的权力,但没有规定银行业监督管理机构是否可以对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查。近几年银行业监督管理机构的监管实践表明,赋予其对相关单位和个人的相关调查权是很有必要的。第一,赋予银行业监督管理机构相关调查权,是查处银行业金融机构违法行为的需要。中国银行业目前正处于深化改革过程中,各种监管制度和措施需要进一步完善。现在发生的许多金融违法违规行为都具有恶意串通、内外勾结的特征。对这类案件,如不赋予银行业监督管理机构对有关单位和个人的相关调查权,就很难发现和控制这类案情的线索,不利于采取措施防范金融风险。第二,赋予银行业监督管理机构相关调查权,可以实现有效监管、防范金融风险的监管目标。目前中国银行业金融机构本身还没有形成有效的内控机制和治理结构。在这种情况下,如果没有足够的手段和措施,银行业监督管理机构就很难对银行业金融机构进行有效的监管。通过对有关单位和个人进行调查,银行业监督管理机构可以及时掌握金融机构的活动情况,采取有效措施防止金融风险的产生。第三,中国《证券法》、《税收征收管理法》、《海关法》、《审计法》等法律已有赋予监管机构相关调查权的做法。如《证券法请你喝茶》第一百八十条规定,证监会有权询问与被调查事件有关的单位和个人,要求其对与调查事件有关的事项作出说

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