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【期刊名称】 《国外法学》
西方国家的票据与票据立法
【作者】 郭锋【分类】 票据法
【期刊年份】 1988年【期号】 5
【页码】 9
【全文】法宝引证码CLI.A.175624    
  票据是商品流通的证券化形式,在信用经济发达的西方资本主义社会起着十分重要的作用。本文拟就西方国家的票据与票据立法作一概括介绍。
  一、票据的概念和特征
  西方国家票据一词,可以从广狭两义上来理解。广义上的票据包括各种有价证券和商业凭证,如股票、股息单、债券、发票、提单等。狭义上的票据是指票据法规定的汇票、本票和支票。本文所介绍的是狭义上的票据。
  一般理解,狭义上的票据,是指发票人无条件约定自己或委托第三人支付一定金额、并可转让流通的有价证券。只是具体表述不尽相同。如英国学者布赖恩·鲍尔、弗兰克·罗斯认为, “票据是指在向授权的持有人支付证券上载明的特定金额的证券”。另一英国学者里查德斯的定义是:“票据是诉讼上的幼产,其上的全部法律权利仅仅靠证券的交付(可能是转让人的背书)即可转让,交付的结果表明证券上的全部所有权转交给了受让人,倘若受让人是以善意和为求对价而取得票据,则这种交付不受公平观念的影响。”
  尽管在大陆法系和英美法系之间存在着票据制度方面的种种差异,但票据的特征一般都概括为如下几点:
  1.票据以支付金额为目的。票据是以金钱作为给付标的物,支付“票据金额”是票据发行和流通的最终目的。如英国1882年票据法规定,应由付款人向特定人或按特定人的委托或向持票人支付定额金钱。日本票据法也规定应由付款人支付一定的金额。
  2.票据是一种有价证券。票据所表示的权利与票据有不可分离的关系。权利和票据融合为一。票据权利的发生,必须作成票据;票据权利的转移,必须交付票据;票据权利的行使,必须提示票据。不占有票据,就不能主张权利。因此票据是完全有价证券。这与股票、提单等不完全有价证券不同,后者仅以占有证券为行使、转移权利的条件,虽然离开证券,也可主张权利。
  3.票据是一种无因证券。占有票据的持票人,即为票据债权人,只要对票据债务人提示票据,就可行使票据上的权利,而对取得票据的原因,不负证明责任。在西方国家,即使发行票据在法律上无效或有瑕疵,票据债务人仍应依票上所载文义负担票据债务的责任。此外,票据付款人支付票据金额不能附加条件,如果在票据上记载“于条件成就时始付款(或不付款)”的内容,则票据归于无效。
  4.票据是一种流通证券。西方国家(尤其是英美)票据制度特别强调票据的流通性。英美就以“流通证券”来形容票据。所谓流通,是指票据权利可以依背书或交付方式而转让。一般说来,无记名票据,仅依交付转让,记名票据,必须经背书才能交付转让。
  二、票据的演变与功能
  从历史上看,票据最早肇端于古希腊罗马时代,当时称为“自笔证书”。持有该种证书的债权人在请求债务的人履行债务时,必须先提示证书,在债权得到实现后须将证书返还债务人。这种证书可视为西方票据的雏型。到了十二、十三世纪,由于位于地中海北岸的意大利各城邦商业发达,贸易繁荣,集市兴旺,因此票据开始广为流行。尤其是到了十六世纪,由于资本主义商业信用广泛而普遍的发展,职能资本家更是借助于票据这种信用工具来确定商品所有权让渡以后的债权债务关系。在这一时期,票据的流通功能得到了充分的发展。当时意大利的商人常在票据下端记载提示票据人的姓名,而且,提示人需在票据上记载自己有权受领票面金额的字句。而法国商人则把此字句记载于票据背面,写明第三人可以代领票面金额。自此,成为票据权利转让方法的背书制度就诞生了。票据开始越出市场的藩篱而成为可以转让债权的流通证券,并在后来得到了普遍的发展。
  在西方国家,票据的功能主要体现在四方面:
  1.汇兑功能。这一功能主要反映在汇票上。在没有汇票以前,异地之间的债务清偿,都是通过寄送现金实现的。这样作费时费力,且不安全,国际间的贸易往来还受到政府禁止现金输出的限制。汇票出现以后,则成为异地交易中代替现金支付的最佳工具。即使在国际交易中,汇票也被用来汇款和提款。不过,本世纪以来,由于邮汇的广泛流行,汇票的使用已大大衰退。此如在英国和日本,已不能用商业汇票作为国内汇款手段。
  2.流通功能。流通性是票据特别是汇票的显著特征。由于这种流通性,所以任何持票人都可以通过向债权人转让票据来清偿其债务。记名票据的流通是依靠背书来进行的。因背书人对票据的付款负有担保义务,所以背书的次数越多,票据付款的担保人越多,这样票据的价值就越高,可以象货币一样自由流通。另外,由于票据债权的转让不必通知债务人,只要经过背书或交付即可转移债权,所以它比普通债权的转让更方便、更迅速。
  3.信用功能。在现代社会中,如果商品交易一概通过现金结算,会产生许多困难和不便,因此债权人把债务人将来支付给自己的价款作为信用,暂不收取现金就售出商品的现象日益广泛,这就是信用交易。票据就是信用交易中一种十分重要的工具。由于票据法规定了对票据债务人抗辩的种种限制和对票据债权人的严密保护,所以票据信用能够在商鼎交易中广泛运用。此外,票据作为信用工具的一个重要机能还在于可以通过贴现的方式使资金周转非常灵活,使卖主得到用现金销售商品一样的效果。
  4.债务抵销功能。在现代国际贸易中,用票据来抵偿国际间的债权债务关系,不但可以免现金输送的困难,而且可以使异地之间的债权债务关系得以抵销.从而使国际间,结算安全、可靠。
  三、票据的种类
  关于票据的种类,依各国的立法而有所不同。德、法、意、日、瑞士等国的立法以及日内瓦统一票据法规定,票据包括汇票和本票,支票则是另一种有价证券。英美票据法认为,票据指汇票和本票、支票则包含于汇票之中。日本商法规定,票据包括汇票、本票和支票三种。
  1.汇票。这是指由发票人签发,要求付款人按约定的付款期限,无条件支付一定金额给受款人的证券。汇票当事人有三方,即发票人、付款人和受款人。从不同的角度,可以将汇票分为商业汇票和银行汇票、即期汇票和远期汇票、记名式汇票、指示式汇票和无记名式汇票、国内汇票和国外汇票,等等。
  2.本票。这是由发票人签发,并约定由自己在指定的到期日向受款人或持票人无条件支付一定金额的证券。本票的当事人有两个,即发票人与受款人。本票可以区分为商业本票和银行本票、即期本票和远期本票。
  3.支票。这是由发票人签发,委托银行于见票时无条件支付给受款人或持票人的票据。英美票据法中规定的支票定义是:支票系指出银行即期付款的汇票。支票的当事人与汇票一样,包括发票人、受款人和付款人三方。支票从形式上可以分为记名式支票、无记名式支票、平行线支票、保付支票等数种。
  四、近代三大票据法系
  票据立法在中世纪欧洲某些商业城市就已出现,但只是在十七世纪才开始进入成交法时期。由于各国法律文化的特点及政治、经济条件的差异,在十九世纪末,逐渐形成了三大票据法系。
  1.法国法系。法国的票据立法正式始于1807年的拿破仑商法典第一编第八章的规定。该章中只规定了汇票和本票,支票则是1865年另订的单行法,与商法典中的票据关系不大。所以法国的票据仅指汇票和本票。这一阶段法国票据法的特点是:(1)详细规定票据作为支付工具的作用,而忽略了票据的流通作用;(2)票据关系与基础关系不分,如把资金关系作为票据关系发生的要件;(3)把指示文句作为票据的要件,把空白背书作为委任背书生效的条件,把承兑作为受领资金的证据。
  法国法系在十九世纪初一度风靡欧洲,许多欧洲大陆国家,如此利时、荷兰、葡萄牙及美洲拉丁语系各国皆受其影响。但随着商品经济的发展和金融市场的形式,不重视流通作用和信用作用的法国法系已经适应不了经济的需要,因此许多曾属于法国法系的国家遂改弦易辙,向德国法系靠近。法国也于1935年10月30日仿照日内瓦统一票据法进行修订,并于1936年2月1日公布施行。
  2.英美法系。英国票据法颁行于1882年,定名为B

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