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【期刊名称】 《山东警察学院学报》
冒充公检法跨境诈骗犯罪的侦办阻隔与破解
【作者】 麻爱琴
【作者单位】 河南警察学院侦查系{讲师}苏州大学{博士研究生}
【分类】 刑事侦察学【中文关键词】 冒充公检法;跨境诈骗犯罪;技术;取证
【文章编码】 1673-1565(2019)05-0079-07【文献标识码】 A
【期刊年份】 2019年【期号】 5
【页码】 79
【摘要】

电信诈骗犯罪的“能动性”面向,导致冒充公检法跨境诈骗案件近年来持续高发。此类犯罪在追踪定位、实施抓捕以及证据获取上存在异常的困难,为公安机关的侦防工作带来了新障碍。而谋求专业协作、用准侦查战略、切除犯罪链条等策略,以及常规与专门相结合的取证技术,能够为侦办此类案件清除壁垒,有效应对冒充公检法跨境诈骗犯罪的各项规避侦查行为。

【全文】法宝引证码CLI.A.1280824    
  
  

冒充公检法诈骗因其脚本设计精心、话术与时俱进,制造出无数金额巨大的惊天大案,被称为“诈骗之王”。随着中国警方的多次严厉打击,冒充公检法诈骗犯罪在国内的活动空间逐渐萎缩,诈骗团伙纷纷隐匿境外,并将诈骗环节进一步拆分,凭借先进的科技优势和跨国跨境“天堑”的阻隔实施分散性远距离、非接触诈骗,致使此类诈骗案件近期再次集中爆发,侦查取证难度骤增。此类案件高发不下、高发低破,已成当前打击整治电信诈骗的难点和痛点。为此,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定,从2018年12月起到2019年底,在全国范围内组织开展为期一年的新一轮打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动。专项行动坚持打击、整治、防范同步推进、多管齐下,进一步向电信网络新型违法犯罪发起强大攻势{1}。

一、冒充公检法跨境诈骗犯罪的现实镜像

所谓冒充公检法诈骗,是指故意假冒公检法机关工作人员身份,利用电话、手机短信或网络通讯工具与受害人取得联系,编造受害人身份被冒用,涉嫌走私、洗钱、贩毒、诈骗等重大刑案或打着银行贷款、消费欠款等各种幌子,对受害人施加心理影响,利用其急于自证清白的心理,恐吓、诱骗被害人或通过植入木马将资金转入指定诈骗账户,从而诈骗钱财的行为。冒充公检法诈骗作为当前新型电信网络诈骗违法犯罪的高发类型之一,不仅严重侵害人民群众生命财产安全,而且损害政府执法机关形象,已成为影响群众安全感、满意度的一大公害。从中国裁判文书网检索全国法院审理的电信诈骗案件中,多存在跨境、跨多国的犯罪特点。诈骗分子藏匿境外,利用被害人对政府机关权威的信赖和畏惧心理,辅以改号等技术手段,致该类案件前期较难识破,后期很难印证。

冒充公检法跨境诈骗手法不断翻新,但梳理、分析近期全国同类案件发现,其基本作案步骤可大致简化为编制话术、拨打电话、封闭洗脑、转款清查四大关键环节。同时衍生出“剧本”、“菜商”、“卡商”、“线路商”、“PS商”、“车行”、“水房”等一系列相关的黑灰产业链。

1.编制话术。冒充公检法跨境诈骗团伙往往紧跟社会热点,高薪雇佣、聘请心理医生或心理学专家精心编写诈骗话术剧本。例如,针对近期警方反制冒充公检法诈骗所采取的电话预警、短信预警、上门劝阻等措施,诈骗集团及时更新剧本话术,如通过GOIP给受害人发送短信:“任何自称公安局的电话都属于抢功行为,如有类似情况请联系受理案件的警务人员,其他任何电话都不用理会。”如此高深的套路,极大地提高了诈骗成功率。与此同时,随着诈骗黑产的兴起,诈骗话术脚本也一度成为畅销商品,公然在网络公开叫卖,诈骗分子可以通过互联网、暗网、论坛、即时通讯工具或其他方式轻松订制、网购不同版本的冒充公检法诈骗话术剧本。

2.拨打电话。首先诈骗集团在境外设立诈骗窝点,招募“话务员”,联系“线路商”架设线路,连接“CC平台”[1],将需要拨打的潜在受害人号码导入CC群呼服务器,最后接通受害人的手机。2019年,诈骗技术再次升级,通过升级后的电信设备拨打国内电话。诈骗话务组“一线”冒充通信管理局、社保局或者银行工作人员,谎称受害人名下银行卡或者电话卡涉及犯罪,并以详尽的公民个人信息来提高自身可信度,编造案情引受害人上钩。之后“一线”会将电话转接“二线”某地“公安机关”。

3.封闭洗脑。在交谈过程中,“二线”话务员骗子会冒充警察不断强调,案件涉密,不得透露任何信息,并且保持联系,否则就要对其进行拘留并冻结其资产。因此,大多数受害人在被诈骗过程中对此事基本缄默不言,也不会将接到电话的事告知身边人。同时,诈骗分子会告知受害人,会有自称是公安机关、反电信网络诈骗中心的人员打电话给他,诈骗分子告知受害人这些人是骗子。因此会导致反电诈中心在电话劝阻过程中,出现受害人明确表示未受骗,过段时间却报警被骗的情况。少数受害人会躲在一个偏僻的地方或选择独自到酒店开房。自称“警察”的诈骗分子会通过添加QQ、微信、Skype与受害人进一步联系,并通过QQ、微信向受害人发送虚假通缉令、带有“XX市公安局”公章的文件和警官证照片。大多数受害人在看到带有自己诈骗和身份信息的“通缉令”后会陷入恐慌并开始对诈骗分子的话深信不疑,诈骗分子此时已基本洗脑成功。

4.转款清查。二三线轮番上阵,冒充公检法人员,通过恐吓、威胁等手段“洗脑”,诱骗受害人下载“警政安全”和秘聊APP,并表示只要受害人配合警方调查就可以洗脱罪名。近期案件中,为防止公安机关将受害人电话封停,诈骗分子往往会让受害人将手机设置为飞行模式、关机模式,和受害人通过“秘聊”APP进行联系,或让受害人购买新的手机卡、手机来联系。洗脑成功后,诈骗分子会告诉受害人要对其进行资金清查,资金清查后确认受害人的钱没有犯罪往来,即可证明受害人的清白。受害人急于自证清白,完全听从诈骗分子的指挥。诈骗分子让受害人将所有资金全部集中到一到两张卡上,如果受害人年纪较大,诈骗分子会远程指导受害人独自前往银行开通网银办理U盾,直至受害人资金集中完毕,开始最后一步,此时部分受害人会到宾馆开房以断绝和外界的联系,“警察”给受害人发送带有木马链接的短信,点击链接进入一个“警政安全”的资金清查界面。按照“警察”指示,填写银行卡账号、密码并报出手机验证码,填完之后受害人卡上的资金已被全数转完,到此为止,完成一起冒充公检法诈骗。

二、冒充公检法跨境诈骗案件的侦办困境观察

(一)追踪定位难

冒充公检法跨境诈骗的犯罪嫌疑人不断升级犯罪技术与手段,经常改变IP或采用浮动IP,试图规避侦查打击。这使得传统侦查模式一般只能追查到国内某个通信运营商数据或落地网关、某个VOS的cdr全量话单,根本无法准确定位到境外诈骗团伙的物理位置。追溯境外的诈骗专用设备、诈骗服务器,通常需要请求跨国警务协作取证。跨国协作取证面临诸多困境:可以域外自行取证还是只能委托代为取证?采用常规取证还是可以采取特定技侦手段取证?获取的是可以直接采纳的证据还是需要转化的证据?……这不免涉及国际管辖、双边协议、多边协议、国际公约等国际法范畴的人权、主权等问题。这其中又不乏存在法律空白、漏洞与衔接不畅等需要更长时间解决甚或一时只能选择搁置的问题,以致跨国协作取证手续颇为繁杂,耗时耗力。

除上述法律规范使得追踪诈骗犯罪嫌疑人障碍重重外,不同国家的实际通讯信息技术发展水平参差不齐也带来不少困扰。打击此类犯罪对技术的依赖性不言而喻,在境外如若不能取得自行取证权,对诈骗犯罪嫌疑人的物理定位工作基本沦为完全不确定的因素。这进一步提升了打击冒充公检法跨境诈骗工作的被动性,也使得诈骗分子有目的地选择在境外藏身,大肆行骗并能轻松规避警方侦查。

(二)实施抓捕难

来自北大法宝

随着经济全球化和区域一体化进程的不断推进,诈骗活动跨境、跨区域逐渐常态化。诈骗集团为规避国内警方直接打击,持续将电信诈骗窝点向非洲、东南亚转移,并有向东亚、大洋洲、欧洲移转的趋势。据中国信息通信研究院公开数据表明:有20多个不同国家的300多个犯罪据点正在对我国境内实施电信诈骗。{2}一些电信诈骗团伙打着海外投资的幌子,通过重金收买贿赂地方官员或向地下非法武装组织缴纳高额保护费,或雇佣安保及武装力量,在境外受到特殊保护,急剧提升了警方的摸排与抓捕工作的危险系数。除侦查措施的具体实施之难,公安机关开展境外执法,还要受司法管辖、执法权限等侦查程序问题制约,正如追踪定位难部分所述。总之,不论是侦查摸排、证据采集,还是追缉抓捕、人员遣返,甚至是简单的文书许可,由于与本国存在语言、法律、民俗等方面的障碍,都给我国赴外执法人员的抓捕工作带来诸多难题。比如,“两国共150余名警力投入抓捕,连续工作40多小时。其间,河北工作组直接参与捣毁犯罪窝点1个,抓获犯罪嫌疑人27人,并将其押回马尼拉菲律宾国家警察局总部。”{3}这种情境比较普遍:150名警力的抓捕“投入”与27名犯罪嫌疑人的“产出”这样的跨境打击效益已算卓有成效。这充分说明了出境抓捕工作之难,也与跨境电信诈骗低投入、高产出的犯罪特征形成意味深长的对比。

(三)证据获取难

冒充公检法诈骗集团为规避大陆警方侦查,将诈骗环节进一步分解,信息流、资金流、人员流横跨多国,话务窝点所在地、服务器注册地、数据存储地、资金取款地以及银行开户地等都分属不同国家和地区。冒充公检法跨境诈骗的犯罪分子中大多数是以旅游为名获得的签证,3个月的合法停留期限一旦结束,其窝点也即刻搬迁,走人毁证,不留痕迹。因此,若中国警方不能把握时机,寄希望于双边或多边跨国协助取证,在审批周期近3个月的情况下,很可能被对方打时间差,待赴境外收网取证时,往往为时已晚、踪迹全无。此外,为防止中国网警网络远程勘验、跨境自行电子取证,诈骗集团通常会设置一系列自动清除、自毁装置,每日凌晨自动清空涉诈CC群呼服务器、猫池、卡池等设备上残留的电子数据;对诈骗服务器、电脑、手机设备以及诈骗话术、公民信息资料等在犯罪得逞后即一律销毁。对所得诈骗赃款即刻化整为零至多级账户、ATM取现、POS套现,再经由形形色色的洗钱组织与场所迅速洗白,顺利实现赃款的境外转移。案件侦查以获取证据为目的和归宿,此类流水作业式的作案模式,使公安机关的取证工作面临极大挑战。

三、冒充公检法跨境诈骗案件的侦查策略梳理

侦查策略的施用正确与否,直接关系到案件侦办的效率和质量。冒充公检法跨境诈骗犯罪的隐蔽性、有组织性显著提高,其话术和手段不断升级,侦办难度加大,侦查机关唯有科学施策,社会共治,方能在魔道相争中赢得赛点,取得“道高一丈”的效果。

(一)打破陈规,谋求专业协作

以网制网、以专制专在一定程度上是整治跨境电信诈骗的首选。在反诈骗斗争中,谁拥有更先进的技术,谁就占据优势,掌握主动。终结跨境电信诈骗要在加强国际警务合作的同时,全面深化警企合作,全面加快数据融合,加强与无糖、360、腾讯、阿里、科大讯飞等知名互联网企业、大数据公司的战略合作关系,汇聚其技术与数据资源优势,构建反诈矩阵,实施降维打击[2],突破诈骗团伙设置的管辖、时空障碍,以更高阶的技术径直远程反制冒充公检法跨境诈骗犯罪。

1.网络远程侦控CC群呼服务器、猫池、卡池等境外诈骗专用设备以及境外VOS。引入大数据、人工智能、态势感知等先进技术,针对诈骗电话、诈骗短信、诈骗网站、假冒通缉令等,由个案梳理到数据建模,引入人工智能、逆向工程技术,自动识别、自动追踪、自动渗透境外冒充公检法诈骗网站服务器,动态获取服务器数据,然后数据清洗入库,建立境外诈骗窝点数据库,动态掌控跨境诈骗窝点发展变化态势,批量锁定隐藏境外的诈骗窝点。人工智能技术运用于网络攻防,自动化地渗透、溯源一批境外冒充公检法诈骗窝点,已经取得了一些成效。

2.网络远程勘验诈骗平台。在取得境外冒充公检法诈骗服务器后台权限后,可以网络在线提取诈骗电子数据,然后清洗入库,建立诈骗信息数据库,如诈骗短信库、诈骗电话库、假冒通缉令库。诈骗信息数据库支撑服务反诈一线的电话诈骗预警溯源平台,该平台覆盖海量、多方位、全流程涉诈数据,可实现一键式查询取代顺藤摸瓜式侦查,推动数据智慧侦查,颠覆传统侦查模式,加快传统侦查模式向现代侦查模式转变、被动侦查模式向主动侦查模式转变。

3.确定物理位置,核查嫌犯身份。公安人员在获取犯罪嫌疑人境外窝点动态数据和端口数据后,可交由专业的跨国互联网公司进行数据披露,进而锁定涉案嫌疑人虚拟身份信息,然后通过数据搜索、数据碰撞研判分析,追踪诈骗窝点境外所在位置、落地涉案人员真实身份。随着公安部诈骗人员声纹库的建成,声纹样本数量的增加,可通过诈骗录音与诈骗声纹库声纹1∶N对比,自动识别远在境外实施冒充公检法诈骗的犯罪嫌疑人。不难预测,声纹识别技术将成为快速发现冒充公检法跨境诈骗犯罪嫌疑人、终结电信诈骗的崭新“利器”。据统计结果表明,在全国冒充公检法诈骗量上升将近70%的犯罪态势下,安徽因为使用了讯飞的智能语音技术,诈骗犯罪比例下降了80%。

(二)用准战略,开展执法合作

1.用好“两大战略”,选准打击策略。在电话诈骗预警溯源平台及诈骗信息数据库的支撑下,各地反诈骗中心双管齐下,综合施策,可视情选择出境打击或边控伏击。

所谓出境打击,是在掌握冒充公检法诈骗犯罪集团境外窝点位置、人员身份的基础上,报经公安部批准,通过跨国警务协作,在诈骗窝点所在国执法机关支持下,捣毁境外诈骗窝点,集中抓捕涉案人员,扣押作案工具。{4}出境打击是对跨境诈骗嫌疑人最直接的打击与威慑,瓦解对方认为中国警方出境难、打不着的犯罪侥幸心理,也是未来打击跨境诈骗的常态化战略。譬如,2018年12月6日,233名冒充中国公检法机关工作人员实施电信网络诈骗犯罪的犯罪嫌疑人被中国警方押解回国。据有关报道

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【注释】                                                                                                     
【参考文献】

{1}2018年全国公安机关打击犯罪大事记[EB/OL].http://www.mzyfz.com/cms/benwangzhuanfang/xinwenzhongxin/zuixinbaodao/html/1040/2019-01-11/content-1380269.html.

{2}中国信息通信研究院.信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书(2018年)[EB/OL].https://www.useit.com.cn/thread-19720-1-1.html.法宝

{3}河北公安谈亿元跨国电信诈骗案:犯罪团伙在菲律宾雇有武装[EB/OL].http://k.sina.com.cn/article_5044281310_12ca99fde02000ddpd.html.

{4}吴跃文.大数据背景下跨境电信网络诈骗犯罪的预警与反制——以冒充公检法诈骗为例[J].湖北警官学院学报,2019,(3):89-96.

{5}233名冒充公检法诈骗嫌犯被押解回国[EB/OL].https://v.qq.com/x/page/d0809w0o7jk.html.

{6}柬埔寨遣返46台籍诈骗犯到大陆,台当局急了[EB/OL].http://news.ifeng.com/a/20181207/60185648_0.shtml.

{7}储陈城,马世理.网络犯罪技术侦查的全覆盖与程序制约[J].山东警察学院学报,2018,(2):51-59.

{8}张明楷.电信诈骗取款人的刑事责任[J].政治与法律,2019,(3):35-47.

{9}金圣荣. FBI攻心术——美国联邦警察的超级心理资本[M].哈尔滨:哈尔滨出版社,2014.54-61.

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