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【期刊名称】 《法学杂志》
建立国际反欺诈法律体系的思考
【作者】 孟宪伟【分类】 法理学
【期刊年份】 1996年【期号】 3
【页码】 10
【全文】法宝引证码CLI.A.18177    
  随着国际经济交往的发展,市场竞争日益激烈,经济欺诈案件多有发生,且有愈演愈烈的趋势。据联合国贸发会的统计资料,自1979年以来,平均每月有三次欺诈事件发生,每年因欺诈而损失的金额高达130多亿美元,我国也深受欺诈之害。据我国保险公司统计,自1985年至1988年所处理的20多起海运赔偿案中,属于欺诈和具有欺诈性质的就有10多起,总金额达4000多万美元外国也有许多公司曾被欺诈。事实表明,欺诈这种不流血的犯罪,给国际社会造成的危害是触目惊心的。它已成为人类社会一大公害。
  一、欺诈含义和性质的探讨
  我国最高人民法院《关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见(试行)》第68条明确规定:“一方当事人故意告知对方虚假情况,或者故意隐瞒真实情况,诱使对方当事人作出错误意思表示的,可以认定为欺诈行为。”由上述规定可见有这样几个欺诈行为特点:一是这种行为都是故意的,是一方当事人故意对对方进行的,欺诈没有过失的行为。二是欺诈的手段是制造假象或隐瞒事实真象,前者如假冒商标,以次充好,以假充真等,这是积极的行为。后者如卖方明知其出售的商品有隐蔽的瑕疵,按照法律规定或合同与惯例有义务告诉对方而不予告知。这是消极的不作为。三是欺诈的目的是使对方当事人产生错误认识,并基于这种错误认识而自愿与之进行民事交往,建立民事关系,从而获取非法利益。
  关于欺诈的责任性质,一般认为属于民事责任,在这方面无大分歧,但究竟属于何种性质的民事责任,学术界有不同的观点。笔者认为,欺诈的责任性质属于侵权行为的民事责任,是一种特殊侵权行为的民事责任。欺诈的责任是侵权行为的民事责任,因为它符合侵权行为的构成要件。侵权行为是不法侵害他人的人身权利和财产权利的行为。构成侵权行为,应具备下列条件:(1)必须有损害的事实;(2)加害行为本身具有违法性;(3)加害行为与损害后果之间有因果关系。即被害人的损害是加害人的行为所造成的。(4)加害人有过错,这种过错包括故意和过失两种情况。
  如果根据上述概念和构成要件对欺诈作一分析,我们就可以看出:第一,欺诈人对被欺诈人的权利造成了损害,有损害的事实存在。我国民法通则4条规定:“民事活动应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则”。民事关系的主体,在民事活动中特别是在经济活动中,都有义务把交易有关的情况如实告知对方,不弄虚作假,欺骗对方。从另一方面来说,每个民事主体,在民事活动中,特别是在与己有重大利害关系的经济活动中,都有权利获得与交易有关的实情,不受欺骗。《中华人民共和国消费者权益保护法》中规定:“消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利”。其实,这种权利,不仅在生产者、销售者与消费者的关系中,消费者应当享有,在各种交易中,如买卖、运输、保险、支付、租赁、借贷、证券交易、劳务、投资、承揽、保管、合伙、委托、居间、信托等等关系中,各方当事人都应当享有这类权利,即获知实情权。《中华人民共和国保险法》第16条规定:“订立保险合同,保险人应当向投保人说明保险合同条款内容,并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问,投保人应如实告知。”第17条规定:“保险合同中规定有关保险责任免除条款的,保险人在订立保险合同时,应当向投保人明确说明,未明确说明的,该条款不产生效力。”这就说明,保险人和投保人都有如实告知的义务,保险人应向投保人如实告知保险合同条款的内容,投保人应向保险人如实告知保险标的,或被保险人的有关情况。而一切欺诈,都是故意制造假象或隐瞒事实真相,都是对对方享有的获知情况权利的侵害,而被欺诈人由此产生错误认识和据此作出与本来愿望相悖的意思表示,就是损害事实的具体表现。第二,欺诈人的欺诈行为违反了民法和经济法规,这种行为是导致被欺诈人权利受到损害的原因,它与被欺诈人权利的损害之间有因果关系,由于欺诈人故意制造虚假情况或有意隐瞒真实情况而使被欺诈人产生错误认识,基于这种错误认识而为意思表示。实施民事行为,与欺诈人进行民事交往,从而受骗上当。第三,欺诈人有过错,而且是故意。这里有一点与一般侵权行为不同,就是一般侵权行为的过错包括故意和过失,而欺诈人的过错只有故意,没有过失,过失不构成欺诈。可见,欺诈具有侵权行为所具有的基本特征,但有的地方略有差异,因此我们说欺诈是一种特殊的侵权行为。欺诈的责任属特殊侵权行为的民事责任。如果欺诈行为违反行政法规应追究行政责任,如果欺诈行为构成欺诈罪的,应追究刑事责任。北京大学互联网法律中心
  二、涉外经济活动中欺诈特点与原因
  国际性欺诈,是具有涉外因素的欺诈,它超越了一国的范围,与两个或两个以上国家有联系,也就是跨国的欺诈。这种欺诈表现为(1)欺诈人与被欺诈人不具有同一国籍,或(2)欺诈人与被欺诈人不在一国,即双方的住所或营业中心分别设在两个不同的国家,不在一国领域内;(3)欺诈人的欺诈行为地、被欺诈人的意思表示地与损害发生地不在一国。由于跨国的欺诈活动超越了一国的范围,与两个以上国家有联系,它与纯属于一国范围之内的欺诈活动相比,有下列主要特征:
  第一,损失巨大,危害严重。例如70年代末80年代初发生的“萨列姆”(SALEM)油轮沉没案,船货损失总共高达8400万美元。事实是这样的:该轮于1979年12月装载193000吨原油自科威特运往意大利。运输途中,由于船东授意,该轮离开原定航线,并将船名改刷成“列马”(LEMA),在南非得尔本港停靠,就地售出原油173000吨,而后离港,又将船名重新刷成“萨列姆”,并往油轮舱里注入压舱水以掩人耳目。当该轮航行至塞尔加尔沿海时,船东授意船长、船员将船炸沉,船长船员乘救生艇离去,事后船东谎称发生意外事故而向保险公司索赔。这起案件后来虽然被查清,船东船长受到惩处,但造成的损失是巨大的。被称有“百年来最大的海运欺诈案”。近十年来,仅在南中国海发生的欺诈就达50多起,自1987年8月至1988年11月,我方被人欺诈的案件有12起,共损失 3000多万美元。仅1988年新加坡泰坦船务公司和达斌公司合谋,用伪造单证等手段对我海南省木材公司进行欺诈,就使海南木材公司损失人民币130多万元,美金47000多元,后果十分严重。许多跨国欺诈活动已构成诈骗犯罪,应追究刑事责任。
  第二,欺诈人多为“高智商者”。国际经济欺诈活动,一般都是具有较丰富的国际贸易,航运、金融和保险知识甚至还具有现代科学技术知识的人进行的,所以有人将跨国经济欺诈行为称之为“高知商、高技能的违法犯罪行为”,因此其手段隐蔽、狡猾。这种违法犯罪行为已从个人单枪匹马或小规模的个人合伙发展到常有专门性质的组织,甚至有些过去从事走私,贩毒的国际性犯罪集团也看到欺诈活动获利较大而改行。
  第三,

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