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【期刊名称】 《法学杂志》
国际反洗钱法的新发展与我国反洗钱法治
【英文标题】 On The New Development Of International Anti—Laundering And Legislations About Anti—Laundering In China
【作者】 邵沙平 李曰龙【作者单位】 中国人民大学法学院
【分类】 国际法学
【中文关键词】 国际反洗钱法 中国反洗钱法 国际法治 中国法治
【期刊年份】 2007年【期号】 2
【页码】 28
【摘要】

国际反洗钱法已发展成为包括国际法和国内法、刑法和金融法、实体法和程序法以及反洗钱技术培训等多种措施的控制洗钱的综合法律机制。国际反洗钱法的发展推动了我国反洗钱法治的发展。2006年我国在反洗钱法治发展方面取得里程碑进展,我国应以2006年《反洗钱法》为契机,进一步推进反洗钱领域国际法治与中国法治的良性互动。

【全文】法宝引证码CLI.A.174529    
  所谓洗钱(money laundering),一般是指隐瞒或掩饰犯罪收益并使之表面来源合法化的活动和过程。在经济全球化和网络国际化的时代,由于国际金融系统以及各种科学技术手段的发展,洗钱的方法和技巧也更加变化多端、复杂和老练,洗钱与其他犯罪相交织,对国际社会的危害也日益严重,洗钱已经成为需要国际合作予以解决的全球性问题。
  国际社会对洗钱和反洗钱的认识经历了一个逐渐发展的过程。反洗钱的法律控制最早是从国内层面开始的,反洗钱的国内立法可追溯到20世纪70年代。由于洗钱问题的国际性,仅靠一个国家和少数国家的努力,并不能有效控制洗钱,控制洗钱逐渐从国内层面发展到国际层面。自1988年国际社会通过第一个控制洗钱的国际公约开始,在不到二十年的时间里,国际反洗钱法以惊人的速度迅速发展。国际反洗钱法已成为国际社会控制毒品犯罪、跨国有组织犯罪、恐怖主义犯罪以及腐败犯罪的至关重要的法律措施。
  一、国际反洗钱法的历史演变和发展
  (一)1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》——国际社会第一个规定洗钱为犯罪的国际公约
  1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》,是国际社会在对洗钱进行国际法律控制方面所取得的历史性突破,确立了国际社会在对洗钱进行法律控制方面进行国际合作的原则和基础:
  第一,它实现了一种观念上的更新。1988年公约采取了通过控制洗钱来控制犯罪这样一种新的战略措施。公约的实施进一步证明了控制洗钱是遏制有组织犯罪、毒品贩运以及其他跨国犯罪的有效方法。
  第二,它提供了一种可遵循的模式。就其结构而言,它作为一个国际合作的协定,形成一个对洗钱进行预防、禁止和惩治的国际合作框架;就其内容而言,它包括了关于洗钱的定义,关于管辖权的规定,关于没收犯罪收益的规定,关于相互法律协助的规定,关于引渡的规定等对于控制洗钱至关重要的实体法和程序法的内容。
  第三,它促进了以刑法手段为主,兼采其他方式控制洗钱的法律机制的建立和发展。由于犯罪者利用金融系统进行洗钱活动,要控制洗钱,就必须充分发挥金融系统在控制洗钱中的独特作用。1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》的规定推进了对洗钱活动的综合治理。
  (二)1999年《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》——国际反洗钱法与国际反恐怖主义法的结合
  1999年公约一个独具特色的规定,是有关金融机构的义务和责任。公约要求缔约国应采取一切切实可行的措施,合作防止发生资助恐怖主义罪行。这些措施包括:规定金融机构和从事金融交易其他行业使用现行效率最高的措施查证其惯常或临时客户,以及由他人代其开立帐户的情况,并特别注意不寻常的或可疑的交易情况和报告怀疑为源自犯罪活动的交易。1999年公约扩大了金融机构在控制犯罪中的作用,将金融机构识别和报告与“犯罪收益”有关的客户和交易扩大到识别和报告与“资助恐怖主义资金”有关的客户与交易。资助恐怖主义的资金不完全来自犯罪收益,而洗钱一般是指对犯罪收益的隐瞒或掩饰。
  (三)2000年《联合国打击跨国有组织犯罪国际公约》——国际反洗钱法与国际反跨国有组织犯罪法的结合
  2000年公约所规定的控制跨国有组织犯罪的法律对策和措施主要有:
  1.明确规定缔约国应采取刑法措施预防、禁止和惩治跨国有组织犯罪
  公约规定了缔约国应承担的义务:
  (1)将洗钱、腐败等犯罪行为规定为刑事犯罪并予以相应的制裁。2000年公约有关洗钱、腐败犯罪的规定,继承和发展了原有的国际反洗钱法规则。[1]《公约》明确规定,各缔约国均应采取必要的立法和其他措施,将公约第5条“参加有组织犯罪集团行为的刑事定罪”、第6条“洗钱行为的刑事定罪”、第8条“腐败行为的刑事定罪”、第23条“妨害司法的刑事定罪”所列举的故意行为规定为刑事犯罪。
  (2)采取必要措施确立法人实施犯罪的责任并予以有效制裁。2000年公约以专条规定“法人责任”,以减少和消除国内法的冲突。根据公约规定,各缔约国均应采取符合其法律原则的必要措施,确立法人参与和实施公约所规定的犯罪时应承担的责任。老婆觉得我剪头发浪费钱
  2.确立了没收犯罪所得的原则、规则和程序
  实践证明,没收犯罪所得不仅是从经济上打击和剥夺跨国有组织犯罪集团活动能力的有效方法,也是维护公平和正义的重要手段。由于认识到犯罪所得是跨国有组织犯罪的“主要刺激因素”,国际社会将没收犯罪所得作为控制跨国有组织犯罪的重要措施。公约第12条“没收和扣押”、第13条“没收事宜的国际合作”、第14条“没收的犯罪所得或财产的处置”规定了缔约国在没收犯罪所得、扣押犯罪财产、执行另一缔约国的没收请求、处置没收的犯罪所得或财产等方面应承担的义务和采取的措施。
  3.明确规定缔约国应采取“打击洗钱”、“反腐败”、“加强与执法当局合作”等综合性措施预防、禁止和惩治跨国有组织犯罪
  为有效防止跨国有组织犯罪,2000年公约继承和发展国际社会确立的综合性防范有组织犯罪的原则,以专条规定了“打击洗钱活动的措施”和“反腐败措施”。公约第7条规定的“打击洗钱活动的措施”包括:建立对银行和非银行金融机构以及其他特别易被用于洗钱的机构的综合性国内管理和监督制度,以便制止并查明各种形式的洗钱。这种制度应强调验证客户身份、保持记录和报告可疑的交易等项规定;在国家和国际一级开展合作和交换信息,建立国家级中心的金融情报机构,收集、分析和传播有关潜在的洗钱活动的信息;采取切实可行的措施调查和监督现金和有关票据出入国境的情况,要求个人和企业报告大额现金和流通票据的跨境划拨等。[2]公约还要求缔约国努力为打击洗钱而发展和促进司法、执法和金融管理当局间的全球、区域、分区域和双边合作。
  (四)从联合国安全理事会第1373(2001)号决议到第1566(2004)号决议——联合国反洗钱与反恐法治的新发展
  美国“9.11”事件后,2001年9月28日,安理会第4385次会议一致通过了第1373(2001)号决议。该决议为落实以一切手段打击恐怖主义的决定,根据宪章第7章采取行动,规定了所有国家不得资助恐怖主义的义务,并把恐怖主义与洗钱犯罪联系起来予以关注。安全理事会在2002年通过的第1390(2002)号决议和2004年第1526(2004)号决议,都决定所有国家均应冻结乌萨马·本·拉丹、“基地”组织成员和塔利班组织个人、集团、企业和实体的资金和其他金融资产或经济资源。2004年10月8日安全理事会第5053次会议通过第1566(2004)号决议。进一步强调各国采取冻结恐怖主义者资产的措施。这一系列的决议,体现了联合国反洗钱与反恐法治的新发展。
  (五)2003年《联合国反腐败公约》——国际反洗钱与国际反腐败法治的新发展
  2003年公约将反洗钱和反腐败相结合,其第14条“预防洗钱的措施”更是对金融行动特别工作组建议的确立和发展。其规定的预防反洗钱措施是:
  1.各缔约国应当对银行和非银行金融机构,建立全面的国内管理和监督制度,以便遏制并监测各种形式的洗钱;还应当为此目的考虑建立金融情报机构,作为国家中心收集、分析和传递关于潜在洗钱活动的信息。
  2.缔约国应当考虑实施可行的措施,监测和跟踪现金和有关流通票据跨境转移的情况。
  3.缔约国应当考虑实施适当而可行的措施,要求包括汇款业务机构在内的金融机构:a.在电子资金划拨单和相关电文中列入关于发端人的准确而有用的信息;b.在整个支付过程中保留这种信息;c.对发端人信息不完整的资金转移加强审查。
  (六)小结:国际反洗钱法确立的多样化的法治措施
  经过国际社会的多年努力,控制洗钱的法律机制逐渐完善。控制洗钱的法律机制已发展为包括国际法和国内法、刑法和金融法、实体法和程序法以及反洗钱技术培训等多种措施控制洗钱的综合法律机制。
  二、国际反洗钱法对中国反洗钱法的影响
  上述条约、联合国安理会决议、巴塞尔委员会的原则声明以及FA7F《控制洗钱的建议》反映了国际社会多角度、多层次的共同努力以促进国际反洗钱法的发展。同时,国际反洗钱法的发展也推进了许多国家国内反洗钱法的发展,已有反洗钱法的国家按照公约规定增强国内法措施,逐步完善反洗钱的法律机制,如美、英、德、荷兰等国;原没有建立专门的反洗钱法的国家,也开始制定反洗钱法,如俄罗斯、中国等。
  (一)我国反洗钱规则的历史演变
  我国积极参与国际反洗钱斗争,签署和批准了上述有关反洗钱的国际刑法公约,积极实施联合国安理会的相关决议,按照公约、决议的要求履行相应的义务,根据FA7F的建议采取相应的措施,在控制洗钱的法律制度建设上和国际合作方面取得了国际社会公认的进步。
  1.有关洗钱犯罪的规定
  1990年,全国人大常委会制定了《关于禁毒的决定》,规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。1997年修订的《刑法》第191条增设洗钱罪,除毒品犯罪外,将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入了洗钱犯罪的上游犯罪范围。2001年,《中华人民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法191条进行修改,将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪,并提高了法定刑。
  2.有关洗钱预防监控制度的规定
  在预防监控立法方面,2003年,中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定、两个办法”)。“一个规定、两个办法”基本上确立了金融机构反洗钱的工作原则以及客户识别制度、大额现金交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度等,从监管角度规定了金融机构反洗钱的具体义务和法律责任;并规定了大额本外币交易的数额标准,同时以列举的方式,规定了15项可疑人民币交易标准和31项可疑外汇交易标准。
  3.反洗钱工作机制的建设法宝
  2003年修订的《中国人民银行法》规定,人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测”。2004年,人民银行接替公安部成为反洗钱工作部际联席会议的召集人,组织23个部门作为成员单位,初步建立起我国政府部门间的反洗钱工作协调机制。为加强反洗钱监督管理,人民银行成立了反洗钱局,设立了反洗钱监测分析中心。
  4.反洗钱国际合作
  我国参与反洗钱国际合作已取得一定的成绩:(1)我国相继签署、批准、执行了《联合国禁毒公约》、《联合国打

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