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【期刊名称】 《法学杂志》
金融全球化对我国金融刑事法制的影响
【英文标题】 On Financial Globalization And Its Influence To China’s Financial Criminal Legislations
【作者】 赵永林【作者单位】 北京联合大学应用文理学院
【分类】 刑法分则【中文关键词】 金融全球化 金融犯罪 金融刑事法制
【期刊年份】 2007年【期号】 2
【页码】 75
【摘要】 金融全球化发展态势的出现促进了金融统一大市场的形成和巨额国际资本的运转,促使金融犯罪的繁衍和犯罪形式的变化,从而对世界各国金融刑事法制的建立、包括对我国金融刑法的国际化发展产生重大影响。我国必须重视金融刑事法制的建立与完善,在立法上体现中国特色,在形式与内容上体现国际上通行的准则与要求,寻求我国金融刑法规范与国际上相应法律规范的同一性,以实现与世界各国联手共同打击危害国际金融秩序的金融犯罪活动。
【全文】法宝引证码CLI.A.174558    
  一、金融全球化态势下的国际金融监管要求必须建立以金融法律为基本框架、以刑事法律规范为保障的金融刑事法制
  金融全球化使国际金融监管成为世界各国必须认真审视和严肃对待的一个重要问题。在金融活动日益频繁的形势下,伴随着跨国性金融业务的剧增,影响全球金融秩序的各种问题愈加突出,金融体系更加脆弱,金融风险无处不在,金融危机爆发的可能性不断加大,如我们所熟知的有着深远影响的20世纪末发生在亚洲一些国家和地区的金融危机可以说就是一次国际性金融问题的大爆发。金融危机问题的存在和爆发不仅反映出了某些国家和地区的经济政策存在较大缺陷,其内部金融管制力度明显不足,对国际金融问题的爆发缺乏有效的应对机制和办法,更重要的还暴露了国际金融体制的落后、国际金融监管的混乱以及监管能力的低效,证明了在金融全球化的态势下如果不能建立起完善有效的国际金融宏观调控机制,不能通过有效的金融监管制度防范发生在国际金融交往中的金融风险、保证国际资本的有序流通和国际金融往来秩序的稳定,金融全球化发展必然会遇到重重障碍和阻力,人类的共同利益必然会受到严重危害。因此,加强国际间金融监管的协调与合作、促使国际金融监管体制的建立是金融全球化发展过程中世界各国都面临且必须合力解决的一个重要问题。
  国际金融监管体制的建立首先要求金融法制必须纳入国际化的发展轨道,即各个国家在建立一套完备的法律程序、完善本国金融法律体系、加强对本国金融市场监管力度的基础上,依托国与国之间的相互信任、理解、合作以及相关国际条约、国际公约和国际惯例,建立起协调、有效、完善的国际金融法制,同时又要注重以某些刑事法律规范作为维护国际金融法律秩序的基本手段,即体现出金融法制的基本特征之一就是以强制力为后盾、包括动用刑事法律作为保障手段的。从理论上分析,金融刑法具有依附于金融法的特点,是以金融法律规定为基础的,是作为金融法律最后的保障手段而产生的。一般来说,金融犯罪的构成是以违反金融法规为前提的,当金融违法行为达到相当严重的危害程度,动用金融行政保障机制、金融民事保障机制已经难以起到阻却、排除作用的时候,就必须启动金融刑事法律保障机制,运用刑事法律手段惩治严重危害金融秩序的金融犯罪活动,使受到侵害的金融法律关系回复到正常的运行状态、正常的金融秩序得以维护。
  金融全球化发展态势下的国际金融监管要求必须实现金融法制的国际化,而适应金融全球化发展的金融法制的国际化同时提出了金融刑事法制的建立和完善问题,间接地也会引起一国金融刑事法制的产生、发展及其国际化进程,这就为我国金融刑事法制体系的构建提出了新的要求,也为我国金融刑事法制体系的建立和完善奠定了前提和基础。因此,在我国金融市场大步迈入国际化轨道的今天,我们不能不对金融刑事法制的建立问题予以高度的重视。
  二、金融全球化态势下国际金融犯罪的出现要求我国金融刑事法制的形式与内容更加趋向国际化
  全球金融市场一体化的发展促进了国际间金融交往的频繁,同时却又促使了某些金融犯罪形式的产生与繁衍,更使某些金融犯罪活动突破了一国地域的限制,出现了向跨国化发展的趋势。从当前国际金融活动的实践来看,金融犯罪的国际化表现主要有:
  (一)货币犯罪国际化
  货币犯罪是金融犯罪中相对比较古老、发案率较高且危害最为严重的一种犯罪形式,一直是世界各国刑法打击的重点犯罪之一。国际金融一体化的发展加快了货币流通的国际化进程,同时也推动了货币犯罪的国际化进程。假币因其特有的属性而最早出现了全球化的特征,因而其很早就被列入“国际犯罪”的行列。据国际刑警组织的有关资料显示,伪造假币的地下印刷厂存在于世界的各个角落,尽管国际刑警组织和各国警方多年来一再致力于摧毁和打击,但其流动性、隐蔽性仍然是无法杜绝的主要原因。当前国际上货币犯罪的情况表明:犯罪分子往往在某国印制假币,然后通过运输、邮寄、携带等各种方式将假币运至他国使用或者销售,从而造成他国金融市场的混乱,动摇该国的商业和经济根基,并危害国家间正常的金融交易秩序。特别是自从欧元诞生及其流动性的日益广泛,伪造欧元的犯罪活动开始出现,且愈加猖獗,使得货币犯罪已经不再是单纯的国内犯罪活动了。
  (二)洗钱犯罪国际化
  现代意义上的洗钱犯罪始于上个世纪20年代的美国,发展至今,世界各国几乎已经没有哪一个国家可以免遭洗钱犯罪的侵扰。金融全球化态势下金融业的高度发展、国家间金融往来的频繁以及交易的便利,加之国际金融监管体制的落后、低效以及某些国家金融监管能力的欠缺,给洗钱犯罪的国际化提供了机会和条件;而美元、欧元等国际流通货币的随处兑换、科学技术的不断进步所带来的高度发达的电子信息技术、电子货币和电子商务在商业领域的不断运用等则为跨国洗钱犯罪提供了广阔的空间,更加极大地便利了洗钱犯罪。把犯罪所得的金钱迅速转移、逃避犯罪地的法律制裁,同时把犯罪所得投向经济效益更高的行业、以寻求最大的经济利益,已经成为各国洗钱犯罪组织实施洗钱犯罪的目标,由此导致洗钱犯罪活动跨出了一国的疆界而走向世界,国际化的洗钱犯罪活动愈演愈烈。进入高度发达的国际金融市场,把跨国移动犯罪的资金及其所得通过金融衍生产品交易市场进行“清洗”,尤其利用反洗钱法律制度相对薄弱、金融监管相对落后的发展中国家或者选择金融信誉更高、保密性更强的发达国家的金融机构作为洗钱犯罪过程的完结地,已经成为现阶段洗钱犯罪国际化的主要模式。
  (三)信用卡犯罪国际化
  金融全球化使信用卡的功能不断发生变化,其在社会生活和经济生活中的地位也愈加突出。伴随着信用卡成为一种便捷的、全球性的大众化支付手段、在世界范围内全面普及的同时,信用卡风险加剧,信用卡犯罪应运而生,并迅速发展成为一个全球性的犯罪现象。根据统计资料,在世界一些发达国家和地区中,每年因信用卡犯罪造成的经济损失高达数亿美元。从发生在国际金融交往活动中的信用卡犯罪实践来看,通常是犯罪分子在某个地方加工制造出假信用卡,然后通过各种方式运送到世界各地实施信用卡诈骗犯罪活动,并尽可能地远离所伪造的信用卡发卡银行的所在地。伴随着人类科技的发展与应用,目前世界范围内的信用卡伪造技术已经达到了高度科学与完善的程度,全息标识、平板胶印、热转移技术等等,都被犯罪分子用于信用卡的伪造,由此加速了信用卡犯罪在全球的蔓延。
  (四)信用证犯罪国际化
  自19世纪80年代首例信用证在英国问世以来,其所具有的独立、便捷、信用担保、国际化等特点为其赢得了较高的声誉,信用证结算至今已经成为国际贸易货款结算过程中使用最为普通的支付工具,并已被世界各国金融机构和大多数企业所接受。但由于信用证自身交易制度上仍然存在某些缺陷(如“独立抽象性”原则等),同时也给信

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