查找:                      转第 显示法宝之窗 隐藏相关资料 下载下载 收藏收藏 打印打印 转发转发 小字 小字 大字 大字
【期刊名称】 《犯罪研究》
我国非法集资打防机制创新完善的基层经验
【副标题】 以江苏省泰州市为例【作者】 单邦来
【作者单位】 南京师范大学泰州学院{讲师}【分类】 刑法分则
【中文关键词】 非法集资;打防机制;泰州;实证分析【期刊年份】 2019年
【期号】 4【页码】 77
【摘要】

近年来,非法集资案发数高位运转,在国家层面缺少统一的法律规范的困境下,各地在防控和打击非法集资方面积极探索,形成了宝贵的基层经验。本文梳理了泰州市非法集资打防机制的发展沿革,通过对该地区120起非法集资典型案件的分析,对泰州市创新完善非法集资打防机制的新作为进行评估,从创新理念、强化监管、综合治理和提升法治治理等角度,给出了我国基层地区进一步创新完善非法集资打防机制的建议。

【全文】法宝引证码CLI.A.1279993    
  
  

近些年,面对非法集资高发频发的严峻现实,国家层面不断重拳治理。自2017年以来,非法集资发案增速得到有效控制,但仍然处于高位,参与人数持续上升。2017年总部位于江苏的钱宝网案爆发,再一次拷问我们已有的非法集资打防机制。泰州,是江苏中部城市和长三角城市群的核心城市之一,2017年泰州市的地区生产总值增速排在江苏省十三个地级市首位。泰州市自2014年就建立了非法集资打防的工作机制,近年来,在经济高速发展的同时,辖区内没有发生重大恶性的非法集资案件。在2018年10月中共江苏省委强化全省打击非法集资力度的工作方案中提出了包括制定工作方案、开展专项工作排查、开展涉非广告清理、建立协同工作机制、坚决把住市场准入关口等7个方面内容[1],上述内容在泰州市建立的打防工作机制中均已经涵盖,反映出泰州市非法集资打防机制一定的前瞻性。因此,对泰州市非法集资打防机制的实证研究,有助于总结我国非法集资打防机制的基层治理经验。

一、泰州市非法集资打防机制的现状考察

国家层面对非法集资的监管开始于20世纪末,相关工作由中国人民银行负责。2005年,中国银行业监督管理委员会(以下称银监会)开始负责非法集资的认定、查处和取缔及相关组织协调工作。此后,非法集资的监管主体正式由人民银行转移到银监会。因此,通过梳理2005年至今泰州市银监局(以下称银监局)的工作开展[2],可发现泰州非法集资监管工作发展脉络和特点。

(一)泰州市非法集资打防机制的发展沿革

1.打防工作机制的初创阶段(2005-2012年)

非法集资监管的相关工作最早出现在银监局2008年的工作计划中,明确提出建立打击非法集资工作的联席会议制度。而召开打击非法集资工作第三次联席会议的内容被写入了2010年的工作计划中,据此判断,从2008年首次提出召开联席会议,到2010年召开第三次会议,泰州市非法集资工作机制大约建于2005年-2008年期间,以2008年银监局牵头召开第一次非法集资工作联席会议为标志,泰州市建立了由银监局负责、多部门参与配合的非法集资监管机制。在此后(一直到2013年)银监局的工作计划中,处置非法集资工作呈常态化出现。

这一阶段,“遏制”、“处置”是非法集资工作监管的重点,宣传工作的主要内容也围绕“处置”工作展开,对特定区域非法集资风险排查工作也已经开始。2009年泰州市打击非法集资工作会议成功召开,非法集资打击工作向市(区)延伸。《泰州市处置非法集资信息共享暂行办法》2009年颁布,该文件作为泰州市第一个打击非法集资的规范性文件,反映出泰州市从一开始就注重该项工作的制度化建设,而只有制度化才能够推动非法集资打防机制的常态化。

2.打防工作机制的调整优化阶段(2013-2015)

2013年,泰州市开始重新审视已经建立的非法集资打防工作机制。在已有的银监局牵头负责的联席会议制度基础上,开始筹划建立联动工作机制,并把这项工作作为市2013年体制改革的工作要点之一。从这一年开始,更多的职能部门在非法集资打防工作中开始了实质性的工作。如市经济和信息化委员会(以下简称经信委)在全市范围内开展了“涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动”、市信用中心将非法集资信息纳入社会征信体系、公安机关将非法集资打防工作专项经费列入年度预算。2014年,泰州市打击和处置非法集资工作领导小组成立,2015年,泰州市人民政府办公室金融办开始负责“打击非法集资等金融违法活动,防范和处置金融风险”工作。以上,意味着到2015年,泰州市非法集资打防工作机制基本调整到位,由于银监局自身工作职责中就负有对金融风险的监管,领导小组的成立和金融办职责的明确,标志着泰州市形成了专业监管(银监局)、部门负责(金融办)、全市联动(打防领导小组)的打防工作机制,形成了工作合力。

从2015年12月10日召开的泰州市打击非法集资工作新闻发布会可以发现,全市范围内的风险排查工作和宣传工作常态化,同时,无论是对非法集资的甄别能力、还是对非法集资的打防措施都有了明显变化。上文提到的罗兰金都、桃花岛等一系列违法犯罪行为正是在这一阶段被成功的处置。

3.打防工作机制的创新完善阶段(2016-)

随着工作机制的完善和一批重大案件的成功处置,泰州市对非法集资打防工作有了更全面的认识,新的思考和尝试在工作中出现。一方面,各市区均建立了非法集资打防工作领导小组领导下的工作体系,打防工作机制更加健全;另一方面,开始考虑通过完善地方性法规、条例等从立法层面解决非法集资问题;此外,针对仍处于高发态势的非法集资案件出现的新特点,泰州市在这一阶段对非法集资的打防工作更加突出防范,信息共享平台建设、民间融资监测体系建设、金融改革大数据实验室建设等一系列信息化防范非法集资等金融风险的工作举措,成为这一阶段泰州市非法集资打防工作的创新点。

(二)对泰州市非法集资打防机制现状的评估

1.建立了统一的非法集资打防工作体系谨防骗子

从最初的银监局牵头负责全市非法集资的监管工作,到成立泰州市打击和处置非法集资工作领导小组,在领导小组的领导下,银监局、金融办、人民银行从专业的领域开展监管工作,公安局、市场监督管理局、经信委等多方共同参与、协同处置……泰州市已经建立了统一的非法集资打防工作领导体系,并在全市范围内形成了多部门共同参与的工作合力。

2.构建了长效的非法集资打防工作机制

近年来,泰州市及辖区通过对广告资讯信息、各地写字楼、商业集中区等重点区域以及相关企业开展风险排查,互联网金融专项整治、对街道社区、村(居)开展防范非法集资法制宣传等多方位的打防措施的运用,形成了包括案件处置、联合排查、专项整治、法制宣传等相关工作在内的市县街道三级联动的非法集资打防机制,并将打击和处置非法集资工作纳入了综合考评体系,建立了综合性的非法集资打防工作长效机制。

3.形成了科学的非法集资打防工作理念

泰州市在打击和处置非法集资工作中,注重总结经验,早在2016年就提出了要通过完善地方立法的方式提升非法集资打防工作的法治化水平。在全面认识非法集资的内涵特点、形成原因、社会危害等基础上,2018年初,史立军市长提出了“稳定为先、依法处置、打防结合、疏堵并举”的全面、科学的非法集资打防工作理念,这是泰州市创新完善非法集资打防机制的突出体现,更是泰州市下一阶段应对非法集资工作的指导原则。

4.取得了积极的非法集资打防工作成效

近年来,通过开展风险排查和专项整治,相当一部分非法集资行为在早期就被成功处置。仅兴化市,2018年上半年就成功排查整改了40多家存在非法集资风险的企业,仅新发生一起非法集资案件[3]。从泰州市两级法院近年来审结的非法集资案件数据来看,自2016年以来,泰州市打击和处置非法集资违法犯罪行为取得明显成效,在案件数量和参与人数方面呈明显下降趋势(见图一、图二)。

(图略)

图一:2014年-2018年10月31日非法集资案件参与人数

图二:2014年-2018年10月31日非法集资结案数

二、泰州市打击非法集资案件的实证分析

为了进一步获取泰州市非法集资打防工作的经验,本文选取2015年以来泰州市两级法院非法集资案件的判决为样本进行分析。以2015年作为起点,主要考虑两个因素:一是样本的全面性。2012年,最高人民法院推行了裁判文书上网工作,江苏省法院系统于2015年实现了应当上网公开的裁判文书全部上网[4],因此,2015年的数据更加全面;二是由于刑事案件的程序性特点,法院在2015年审理结案的案件,基本上都是2014年或者2013年发案并进入刑事诉讼程序,因此实际的考察起点在2013-2014年,这也是泰州市目前运行的非法集资打防工作机制的正式形成阶段。

(一)样本的具体情况1.案件数量及地区分布

2015年1月1日至2018年10月31日,泰州市两级法院共审理结案非法吸收公众存款案件233件[5],一审案件114件,其中海陵区人民法院10件,兴化市人民法院11件,靖江市人民法院14件,泰兴市人民法院45件,姜堰区人民法院18件,高港区人民法院13件,医药高新技术产业开发区人民法院3件;共审理集资诈骗案件6件,一审案件3件,其中泰兴市人民法院2件,泰州市中级人民法院1件(发案地为泰兴)。以上一审非法集资案件120个,地区分布见图三。

(图略)

图三:2015-2018年泰州地区非法集资案件地区分布

2.被害人参与非法集资的原因

120个案件中,除了2015年的一起是行为人在家中私设银行非法吸收公众存款外,其他案件中,非法集资人采用诸如投资、企业生产需要周转资金等多种理由获取被害人信任并出资,但被害人参与集资的诱因无一例外的都是非法集资者许诺高额利息回报,非法集资者给出的利息均高出银行同期存款或理财产品的收益。获取高额的回报是被害人参与非法集资的主要原因,而明知是高利转贷的集资行为也仍然义无反顾的参与,说明被害人过于贪婪。同时也反映出在泰州经济高速发展的带动下,民众可支配资金增加,而投资的渠道满足不了需求。

3.非法集资的起因和用途

120份判决书中,除罗兰金都和桃花岛系列案件以外,非法集资的原因(犯罪原因)和用途每一个案件都有

  ······

我能说我还比较喜欢洗碗吗

法宝用户,请登录后查看全部内容。
还不是用户?点击单篇购买;单位用户可在线填写“申请试用表”申请试用或直接致电400-810-8266成为法宝付费用户。
【注释】                                                                                                     
©北大法宝:(www.pkulaw.cn)专业提供法律信息、法学知识和法律软件领域各类解决方案。北大法宝为您提供丰富的参考资料,正式引用法规条文时请与标准文本核对
欢迎查看所有产品和服务。法宝快讯:如何快速找到您需要的检索结果?    法宝V5有何新特色?
扫码阅读
本篇【法宝引证码CLI.A.1279993      关注法宝动态:  

法宝联想
【相似文献】

热门视频更多