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【期刊名称】 《湖南警察学院学报》
微信诈骗犯罪的类型及侦防对策研究
【英文标题】 Types of Fraudulent Crime Using Wechat and Countermeasures
【作者】 张冠男【作者单位】 中国人民公安大学北京
【分类】 犯罪学【中文关键词】 微信诈骗;案件类型;侦防对策
【英文关键词】 fraudulent crime using we-chat; case type; countermeasure
【文章编码】 2095-1140(2016)04-0096-06【文献标识码】 A
【期刊年份】 2016年【期号】 4
【页码】 96
【摘要】 近年来,由于互联网的飞速发展,微信现已成为人们进行日常交流所不可或缺的工具,并融入到了我们的生活中。截止到2015年10月,微信用户的注册使用量已将近6亿。微信软件在拉近人与人之间距离的同时,也成为犯罪分子实施违法犯罪的便利工具。一些不法分子趁机利用微信进行诈骗,给人们的财产造成了重大的损害。微信诈骗犯罪作为网络犯罪的一种,具有隐蔽性强、调查取证难、侵害对象广泛、诈骗数额大等突出特点。针对当前微信诈骗的现状,对微信诈骗犯罪的类型和侦防对策进行了分析,并提出相关对策。
【英文摘要】 Recently, with fast development of internet, we-chat is an essential communication tool in our daily life, which integrates into our daily life. By October 2015, we-chat users has reached nearly 600 million. We-chat brings people together, bur it also provides easy access for criminals. Some law breakers use we-chat to commit fraud, which have caused significant damage to people’property. As one of cyber crimes, we-chat crime is easy to hide and difficult to detect, involves many people, and takes large sums of money. According to the current condition of we-chat crime, this paper have researched in detail on types of fraudulent crime using we-chat and countermeasures.
【全文】法宝引证码CLI.A.1217076    
  一、微信诈骗产生的原因
  移动互联网的时代,微信已经成为移动互联网时代的代表作品。从2011年推出这款软件到现在,伴随着科技的进步和移动互联网的普及,微信逐步从简单的即时通讯工具已经发展到现在集多功能、多媒体于一身的综合性软件,如今微信已经拥有6亿用户的使用量。然而,新科技的发展必然带来新的社会问题,微信软件现如今也已经成为网络诈骗的温床,一些不法分子利用微信进行诈骗,窃取公、私数额较大的财产。通过分析总结,微信诈骗的产生有如下原因:
  (一)社交功能新颖独特
  微信软件新添加的“摇一摇”、“漂流瓶”、“查找附近的人”、“打招呼”等这些新颖的功能,吸引着人们不由自主地去尝试这些新的功能。以“摇一摇”功能为例,人们只需来回摇晃手机,就可以搜索到在同一时间里使用这项功能的人。腾讯公司新推出的微信软件不仅具有QQ软件能够发送文字的功能,而且还可以发送语音,既省时又省力。凭着这些新的功能,犯罪分子就有了可乘之机。在一般情况下,在受害者使用“摇一摇”功能后,“摇”到的“陌生人”就会主动进行搭讪,犯罪分子赢取受害者的信任后,犯罪分子就会实行诈骗活动,这种情形屡见不鲜,成功率极高。
  (二)微信购物的快速发展
  目前,微信购物有两种方式:第一种是在微信应用中绑定自己的银行卡,然后进入“购物专场”选购自己需要的商品,在线完成订单的支付。另外一种购物方式是通过在朋友圈发布商品的图片与信息,有意向的买家通过微信与卖家沟通商品的具体情况,买家同意购买后,可以通过支付宝、微信红包、网银等方式汇款给卖家,卖家通过快递邮寄的方式完成商品的交付。但是微信购物存在很大的安全隐患,很多微商都是无照经营,微商的真实信息、地址难辨,消费者维权困难;其次,虚假广告泛滥,微商在朋友圈里发布的图片有时都是专柜上真品的图片,可是买家收到的商品中假货居多,因此朋友圈里的商品的真实性较弱;最后,朋友圈中销售商品时没有第三方支付平台,买家支付货款安全隐患较高。
  (三)微信支付的方便快捷
  由于微信软件越来越受到人们的喜爱,腾讯公司也推出了相应的的支付平台,也就是微信支付。微信支付是集成在微信客户端的支付功能,用户可以通过手机就能完成快速的支付方式。微信支付需要绑定用户银行卡,用户可以通过绑定的银行卡就可以进行安全、快捷、高效的支付{1}。例如,人们去超市购,付款时多喜用微信二维码进行支付,收款人只需扫一下付款码即完成付款,省去了收银员找零的麻烦和时间。然而,就有一些犯罪分子就开始利用微信支付进行诈骗。
  (四)微信用户的非实名制
  用户在注册微信的时候,只需一个电话号码、电子邮箱或者QQ号码即可注册成功。因此,一些不法分子利用微信作案后,由于其并没有实名注册微信,无论是在受害人报案时,还是公安机关进行侦破案件时,都带来了极大的困难,这就使犯罪分子更有恃无恐地进行诈骗,因而助长了他们进行诈骗的嚣张气焰。
  (五)相关法律不健全,监管不到位
  微信营销是一种新型的网络销售方式,因此对网络监管部门提出了更高的要求。微信广告任意发布,而已经出台的《广告法》等相关法律已经很难较好的制止目前的现状,而且微信广告并不受到时间、地域的限制,监管部门鞭长莫及,很难将其纳入全部的监管范围。就目前而言,行政处罚已经不能有效制止微信广告的散布。
  二、微信诈骗的主要类型
  (一)利用代购诈骗
  此种诈骗方式通常以“海外代购”的方式进行,海外代购一可以解决人们在国内买不到产品的需求,二是消费者可以低价购买所需产品。一些不法分子正是利用消费者的这种心态,在朋友圈发布可以代购产品的信息,在受害者付款后,诈骗分子就会称商品被海关扣下,需要加付税款等这些理由要求受害者继续付款,在受害者第二次加付款后,不仅收不到货物而且还联系不到诈骗分子。
  (二)利用二维码诈骗
  这种诈骗模式是诈骗分子通过给消费者折扣或者低价处理消费者所需产品的方式,随后给予他们一个商品的二维码让其扫描,实际上这个二维码带有木马病毒,在消费者扫过二维码之后,诈骗分子即可在后台获得受害者的个人信息,其中包括受害者的网银、支付宝的账号和密码等信息。
  (三)盗号诈骗
  这种诈骗模式类似于QQ盗号诈骗,犯罪分子利用盗号木马盗取微信账号、密码及相关资料。然后向该账号里的好友发送求助信息,说自己有困难需要金钱上的帮助。在这种情况下,朋友一般都会施以援手,将钱汇到骗子指定的账户中。这种诈骗手段虽然不太高明,但是诈骗分子却总能得手。
  (四)身份伪装诈骗
  这种诈骗模式是指诈骗分子通常会把自己说成是高富帅、白富美或者是很有社会地位等这样的身份,在骗取防范意识薄弱的青年男女情感上的信任之后,会声称自己金钱紧张、家里遇到困难等理由借钱,随后诈骗受害者的钱财。
  (五)点赞诈骗
  这种诈骗模式有两种,一种是要求集满若干个“赞”之后就可以获得商家赠与的礼品或者是折扣,可是当大家集满这些“赞”后,所得到的礼品或者是折扣却不是当初商家所承诺的那个样子;另一种诈骗模式是诈骗分子想方设法获取受害者的真实个人信息。他们的方法通常是一些商家他们在发布点赞即可获取某种礼品的信息时,就设置了陷阱,商家们并不透露他们所在的真实位置,而是写着会进行电话通知,这就要求参与的人将自己的电话号码和姓名发到指定的微信平台中,一旦所需要的信息数量够多了,这种虚假的网站就会自动消失{2}。
  (六)虚假公众账号诈骗
  这种诈骗模式通常表现为:受害者会在微信朋友圈收到各种群发赠礼品的信息,其中就有一条是“在微信关注****账号并群发该赠礼品的信息,就可以免费领取礼品。受害者往往会在关注公众微信号并群发信息后,根据该公众号的提示,告知成功获取该礼品,要求其填写微信号、姓名、手机号码、家庭住址等信息,以进行发货。诈骗分子在获取个人信息之后,提示“为确保每人只能领取一份礼品,需要提交收到的‘手机验证码’”。一旦受害者输入验证码,微信钱包里的钱就会被诈骗分子骗走,当这时意识到自己上当受骗已为时过晚。
  (七)抢红包诈骗
  2015年春节,抢红包似乎成为了热门话题,可是当人们沉浸在抢红包的喜悦中时,一种新的诈骗方式也油然而生。近日,某手机杀毒软件截获一个手机木马,叫做“红包大盗”。这种木马会伪装成微信红包和支付宝红包,并且能够窃取手机用户的银行卡账号和密码这些信息,甚至这种木马还能截获手机收到付款验证码的短信。一旦手机感染了“红包大盗”的木马,犯罪分子就可以轻而易举的控制感染木马的手机,他们就可以通过窃取支付信息的方式盗刷用户的银行卡。由于受害者的手机的短信被控制住了,他们就接收不到银行卡里的钱被刷走的信息,这样即使钱被盗刷走了,受害者们也浑然不知。
  三、微信诈骗犯罪的侦查对策
  (一)串并案侦查获取案件线索
  微信诈骗案件一但发生,个案的线索非常局限,加之犯罪嫌疑人的反侦查能力加强,导致案件很难侦破。因此在破获微信诈骗案件时,一定要及时转变侦查思路,在掌握犯罪嫌疑人的犯罪动机的情况,及时开展串并案工作,扩大侦查线索。在侦查中,可以通过两方面串并微信诈骗这类犯罪:第一,根据作案的手机号码进行串并案件,可以确定作案的专门手机号码和作案的银行卡帐号;第二,根据作案的银行卡帐号进行串并。微信诈骗犯罪此类型的诈骗案件有一个特点就是被害人在被骗后大多不敢报警,因此案件核实的难度很大。因此侦查人员可以采取梳理涉案银行交易记录、涉案手机记录、警情库检索方式串并案件。在串并案件的基础上,能够获取大量案件的线索,能够准确地确定犯罪嫌疑人的作案手机号码和银行卡帐号,进而开展合成侦查。
  (二)经侦、技侦、网侦多方联动,形成合成作战
  经侦部门可以根据犯罪嫌疑人使用的银行卡账户交易信息,到犯罪嫌疑人取款的地点调取取款监控录像的信息,掌握好犯罪嫌疑人的相貌图像资料,并调取涉案银行卡的支付宝、网

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【注释】                                                                                                     
【参考文献】 {1}陆一夫.微信的一手好牌[J].新经济,2015,(3):30-31.
  {2}赵汇.警方提醒微信朋友圈里有陷阱[J].农民文摘,2015,(1):15-16.
  {3}辛宇罡,高健,霍彦.微信犯罪及其防范——基于公安工作视角[J].郑州轻工业学院学报,2015,(3):38-40.
  {4}李琳.浅析微信犯罪的特点及预防措施[J].职工法律天下下,2014,(8):66.
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