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【期刊名称】 《时代法学》
行为法经济学视角下的人性假设理论框架研究
【英文标题】 Study on Theoretical Framework of Assumptions about Human Nature form the Perspective of Behavioral Law and Economics
【作者】 吴秀尧【作者单位】 中国政法大学法和经济学研究中心
【分类】 经济法
【中文关键词】 行为法经济学;有限理性;有限意志力;有限自利;情境问题
【英文关键词】 behavioral law and economics; bounded rationality; bounded willpower; bounded self-interest; contextual issues
【文章编码】 1672-769X(2014)01-0061-05【文献标识码】 A
【期刊年份】 2014年【期号】 1
【页码】 61
【摘要】

行为法经济学视角下的人性假设理论框架主要包括四种偏离传统经济学“理性人”模型的行为模式:一是有限理性,指人们有限的认知能力;二是有限意志力,指人们有限的自制力;三是有限自利,指人们关心公平和他人的幸福;四是情境问题,指个人偏好会受情境影响。这一理论框架是规范研究的基础,也是学科体系的重要组成部分。

【英文摘要】

The theoretical framework of assumptions about human nature from the perspective of behavioral law and economics involve four patterns of behaviors which deviate from the traditional model of rational man:bounded rationality which refers to people's bounded cognitive ability, bounded willpower which refers to people's bounded self-control, bounded self-interest which means that people care about fairness and happiness of others, as well as contextual issues which mean that individual preferences would be impacted by contexts. The theoretical framework is not only the basis of normative research, but also an important part of the discipline system.

【全文】法宝引证码CLI.A.1182274    
  
  行为法经济学视角下的人性假设依据的不是传统经济学的“理性人”模型,而是基于行为科学和行为经济学的“有限理性”理论。当前学界有关这一问题的研究较为分散、不成体系。在对现有研究成果归纳梳理的基础上,笔者认为,行为法经济学视角下的人性假设理论框架至少包括四类行为模式:一是有限理性,指人们有限的认知能力;二是有限意志力,指人们有限的自制力;三是有限自利,指人们关心公平和他人的幸福;四是情境问题,指个人偏好会受情境影响。需要说明的是,有限理性可以从两个层面理解,广义上的有限理性与完全理性对应,包括上述四类行为模式;狭义上的有限理性与有限意志力、有限自利及情境问题并列,仅指人们有限的认知能力。
  一、有限理性
  有限理性指人们有限的认知能力{1},即行为人在决策时常常因走捷径而无法实现个人效用最大化。其表现形式主要有以下几种:
  1.外部因素,包括复杂性和模糊性。首先,超越人类认知能力的复杂性是行为人用简化决策策略来替代完整预期效用计算的充分条件而非必要条件,而且它被认为是导致行为人偏离完全成本收益分析的主要原因{2}。其次,人们通常厌恶模糊,即厌恶情境的模糊或事件发生概率的不确定。当决策替代方案的内容不明晰时就会产生模糊性,它不同于信息缺乏,并且任务或目标事件的模糊性会增加预测者的预测偏差{3}。尤其是当存在复杂性和模糊性时,传统法经济学的分析结果就有待商榷。
  2.反应性贬值和心理账户。反应性贬值指如果选择方案由对方提供,那么人们会趋向于贬低该选择方案的主观价值。它与传统逆反心理相反,其动机至少有以下几种:“害怕私人信息”、“恶意”、“野心”和“纯粹反应性贬值”{4}。心理账户指行为人不会认为所有的金钱都可相互替代,而是向不同的心理账户分配不同类型的支出。此外,心理账户会影响选择结果{5},因为人们通常会按照独立的预算和账户来安排决定{6}。
  3.启发法和效应。当人们需要对不确定性事件做出判断时,往往会使用一定数量的启发法,这有时会引发严重的系统性误差。法经济学领域涉及的启发法和效应,以及其引发的偏差主要有以下几种:(1)代表性启发法。代表性启发法指行为人会使用A代表B的程度,或者A相似于B的程度来评估概率{7},由此引发的系统性错误即代表性偏差,即人们可能会系统性地误解风险水平。(2)可得性启发法。可得性启发法指人们会通过分析典型事例的显著程度和回想起这些事例的难易程度来评价风险发生概率{8}。除了与之相对应的可得性偏差,使用这种启发法还会使人们产生后见之明偏差,即个人会因为事件的最终发生而过高估算事件发生概率{9}。(3)锚定效应。锚定效应指人们在决策时往往过于依赖事先最近获取的信息,他们判断概率的依据通常是初始值或“锚”,但是这些初始值和“锚”往往调整不足,或者调整受到不相关“锚”的影响,从而产生调整偏差{10}。(4)情感启发法,指人们会基于与其决策有联系的情感“标签”做出决定,即通常会通过考虑容易获得的情感印象来简化决策过程{11}。(5)羊群效应。当选择涉及复杂信息和重大不确定性时,很多人会不自觉地将其他人的做法视为如何做出选择的最好证据{12}。(6)折中效应。人们都厌恶极端,或者更准确的说法是厌恶他们认为的极端{13},这种极端厌恶会引发折中效应,即人们会在给定的替代方案之间寻求妥协。
  4.其他偏差。认知偏差,有时也称反应偏差,表示人的反应会随着一系列可能发生的判断而产生偏离{14},即人们往往会以系统地偏离理性选择理论或预期效用模型的方式做出判断或决定。行为法经济学领域的此类偏差主要包括但不限于以下七种:(1)利己归因偏差,简称利己偏差,指人们倾向于将成功归因于内部或个人因素,将失败归因于外部或情境因素{15}。此外,当两方或多方当事人就某些信息存在分歧时,个人往往会朝着对自己有利的方向进行解读或解释。(2)影响偏差,指人们会高估未来情感事件{16}或未来情境{17}对情感反应的影响。(3)内隐偏差,即基于隐性态度或隐性模式化的歧视性偏差,指行为人并非总会有意识地控制驱动其行为的过程{18}。(4)确认偏差,指人们会以支持其先入之见的方式来搜寻、记忆和解释信息,往往强调那些有助于巩固其立场或支持其决定的信息,并贬低与之相反的证据的价值{19}。(5)显著性偏差,指人们往往过于看重令人难忘的、生动的证据,甚至不惜牺牲更重要、更合理的相反证据{20}。(6)忽略偏差,指在由忽略或不作为所导致的损失和由行为所导致的同等或更少的损失之间,行为人更容易接受前者{21}。(7)称许性偏差,指人们在预测外部未来事件发生概率时,往往使用称许程度或级别对其进行评价,而这会产生偏差{22}。
  二、有限意志力
  有限意志力指人们往往会因缺乏自制力而无法总能做出最佳选择,它强调情感因素和对情感的不完美控制,并和判断未来发生结果有关{23}。换言之,人们会采取明知有悖于其短期利益和长期利益的行动。其表现形式主要有以下几种:(1)双曲线贴现。双曲线贴现是一个有关贴现的时间不一致模型,有时又被称为现在偏差,主要涉及在分配资源的决策中随着时间的推移而发生的系统错误{24}。双曲线贴现是行为经济学对行为主体不耐心递减等认知偏差的数理模拟和模型化,它可以解释一系列与新古典模型不一致的消费者异常行为{25}。(2)乐观偏差及相关概念。乐观偏差,指人们往往高估成功概率,低估失败或风险产生概率{26},并且会认为自己面临坏结果的概率比实际概率低、其处境变好的概率比实际概率高。与乐观偏差相关的几个不同概念包括:过度自信偏差,指大多数人会高估自己判断事实和情境的能力,而且专业知识和过去的成功似乎会加重过度自信{27};过度乐观偏差,指对未来抱有过度的希望或信心,且通常毫无根据{28};非现实性乐观主义,指人们往往对未来人生事件盲目乐观,认为发生不幸的概率小于真实水平{29}。(3)预先承诺和自我控制。预先承诺指如果人们可能会有不当行为的话,可以通过预先承诺不会取消其未来行为,或者为“未来的自我”设定惩罚措施,来解决缺乏远见和动态效用最大化之间不一致的问题{30}。预先承诺是解决自我控制或对自己强加规则约束的主要方法。(4)投射偏差和拖延。投射偏差指将当前偏好错误地投射到未来

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