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【期刊名称】 《贵州警官职业学院学报》
轻刑化背景下非法集资犯罪防控机理探析
【副标题】 以风险管控为视角
【英文标题】 On Prevention and Control of Illegal Fund Raising in the Context of Light Punishment
【英文副标题】 from the Perspective of Risk Control System
【作者】 常君【作者单位】 中国人民公安大学
【分类】 刑法分则【中文关键词】 轻刑化;非法集资;风险管控
【英文关键词】 Light Punishment; Illegal Fund-raising; Risk Control System
【文章编码】 1671-5195(2017)02-0111-05【文献标识码】 A
【期刊年份】 2017年【期号】 2
【页码】 111
【摘要】

非法集资犯罪,案件涉及面广、涉案金额巨大且追赃率低、易引发群体性事件。非法集资犯罪的风险具有隐蔽性、可预防性,需要社会各方发挥作用揭示风险,才能疏导和化解风险;对于已经出现的风险,要积极应对,管控风险,建立一套规范、可操作性强的防控机制。

【英文摘要】

Due to illegal fund-raising crime involved a wide range of cases, a huge amount of money and the low rate of booty, it is easy to trigger mass incidents. The risk of illegal fund-raising crime is concealed and preventable, so it is necessary for all parties to play a role in revealing the risks, so as to ease and resolve the risks. In order to establish a set of normative, operable mechanism of prevention and control system, we should actively respond to and control the risks.

【全文】法宝引证码CLI.A.1232876    
  一、非法集资风险概述
  (一)风险的概念
  风险,通俗地讲,即为一种不确定性,而这种不确定性一般会演变为某种不利后果。但对于其严格的定义,学术界还没达成共识。
  1901年,美国学者威雷特把风险定义为:风险是关于不愿发生的事件发生的不确定的客观体现。这是对于风险最早的定义。20世纪80年代初,日本学者武井勋提出了新的风险定义:风险是在特定环境中和特定期间内自然存在的导致经济损失的变化。
  既然风险不能消除,但我们可以采取有效措施,对它进行监管和控制。
  (二)非法集资风险的概念
  市场上闲散的资金,通过国家承认的、合法的融资渠道进行投资,有国家相关的政策法规进行规制,可以有效地规避投资风险,获得投资收益。
  非法集资风险,不仅包括在正常的投资行为中所产生的风险,还包括因为投资信息不公开、集资者资质不符合等一系列原因所产生的风险。这类集资行为之所以被国家禁止,就是因为社会发展改革时期存在的一些问题:比如,当前的金融法规不健全,投资者不理性,对投资风险不能准确判断,常规的投资渠道不能满足投资者需求等等。
  非法集资行为中,非法吸收公众存款和集资诈骗是最主要的表现形式。非法集资者,通过钻法律的空子,一般以合法的外衣,向社会收集闲散的资金。而投资者因为自身相关知识缺乏、投资不理性等主观原因,国家监管不严、打击不到位等客观原因,在对集资者不够了解的情况下就把资金投入到了非法集资者手中。再加上非法集资者的信息不透明、不公开,投资者无法准确预知风险,也会导致风险的逐渐累积,投资损失就不可避免。
  (三)非法集资犯罪风险的特征
  风险与收益,成正比例关系。非法集资行为的风险,可以从一般和特殊两个方面的特点来分析。
  非法集资行为,作为一种投资行为,其风险具有客观性、普遍存在性、变化性、可预见性等一般特点。
  其特殊性,可以通过以下两类犯罪来具体分析。非法吸收公众存款犯罪,在犯罪标准的认定中,一般以资金的流向以及集资人主观有无占有故意、客观有无归还可能这三个方面来判断集资行为的合法性。可见,在这种情形下,非法集资犯罪的风险特征表现为:1.不可预测性,风险的大小,何时发生,都不可预测,因为投资风险不仅取决于市场经济、政策法规等客观环境,还依赖于集资者的素质等;2.渐变性,在吸收公众存款的初期,集资者一般都会将集资款用于投资,按约定给投资者利息回报,此时投资者只承担正常的生产投资风险,而在集资后期,资金利息远高于投资收益,使得集资者自身资金链断裂,以及个人奢靡腐败行为的出现,就会导致无法归还投资者资金,此时风险值达到顶端;3.隐蔽性,非法吸收公众存款犯罪,具有很强的隐蔽性,不仅通过合法的外衣进行非法吸储,而且不断发展集资者的层级,使末端集资者很难识别这类犯罪行为。集资诈骗犯罪,集资者在融资开始,就具有诈骗的故意,以高回报率为诱饵,高新技术平台等普通群众不熟悉的知识为外衣,将集资款据为己有。针对这类犯罪,其特殊性表现为:1.可预防性,即投资者在进行投资的时候,可以通过理性分析,积极了解相关知识等方式来武装自己,提高投资的警觉性,对诈骗行为有免疫力,政府也可以通过宣传、检查等方式,筑好投资市场的防火墙,预防此类投资风险的出现;2.识别性,集资诈骗行为与正常合法的融资行为有本质区别,其一般许诺投资人较高的回报率,且集资项目一般集中在房地产、担保公司等行业,对于这类集资行为,投资者应谨慎,识破骗局;3.投资损失的确定性,集资者用精心编制的谎言欺骗投资者,骗取集资款,所以,这类集资行为的诈骗本质,决定了这场投资注定失败,投资初期的高额回报无非是集资者发出的“糖果”而已,诈骗从一开始就注定了投资者必定血本无归。
  二、轻刑化背景下非法集资风险管控的必要性分析
  (一)融资领域轻刑化的总体要求
  市场经济的健康运行,需要市场自身运行规
  律与政府的调控作用相互配合,两者不可偏废。具体到融资领域,因为市场经济客观规律的存在,社会闲散资金会自动流向需要的投资领域。而在流通过程中,需要国家设定法律,成立机构,引导监督这类投资行为。市场规律在融资领域起到主要作用,而国家管控只起到辅助作用。所以,针对融资领域出现的犯罪行为,不能一直靠严刑的威慑和处罚。融资领域犯罪的轻刑化,才是符合市场经济健康发展的必要和必然选择。
  1.废除死刑威慑,提高对经济自由的认可度根据刑罚处罚基础的不同,可以分为自然犯和法定犯。经济犯罪属于法定犯,其应受处罚性是建立在“禁止恶”的基础上。所以,根据不同时期的社会发展需要,对经济类犯罪的规定和处罚也不像自然犯那样稳定,具有波动性。
  非法集资类犯罪,并没有直接危害公众的生命健康,主观恶性不大,在世界废除死刑的趋势下,废除此类犯罪的死刑,是符合社会发展需要的。遏制此类犯罪,不能主要靠死刑的威慑,遵守市场经济的发展规律,提高对经济自由的认可度,才是实实在在的市场经济。
  2.强调对经济能力的剥夺
  对非法集资行为的遏制和处罚,首先应积极发挥市场的基础作用。当公众对这类的投资行为有了深入认识之后,就会远离,市场就会逐渐地抛弃这类投资行为,同时,正规、合法的融资渠道就会逐渐完善。如果一味地依靠重刑对这类行为进行打压,违法分子虽受到处罚,会有所收敛,但是,司法成本的浪费以及公众损失的无法有效挽回,对市场经济的健康发展来说,成本大,而收益少。因此,对非法集资行为的遏制和处罚不能依靠政府打压,尤其是死刑的威慑力来遏制此种犯罪,不能剥夺市场本身的经济调节能力。
  3.强调治理犯罪可在刑罚之外找到方法市场的运行,违法行为的出现无可避免。但我们在治理此类违法行为的时候,应该多管齐下,综合治理。刑法是维护社会健康运行最后的一道屏障,刑罚是最为严厉的一种处罚手段,应该慎用,尤其是经济类犯罪。经济行为具有经营性、盈利性和违规倾向性,利益最大化是市场主体从事经济活动的根本出发点,这些特性使得市场主体容易以身试法,谋取利益。解决这类问题,应该标本兼治,通过健全管理体制、完善金融法规等方法,从源头上遏制犯罪,而不应单纯地打击处理犯罪行为,更不应仅依靠死刑对此类犯罪的威慑力。
  (二)轻刑化背景性下非法集资风险管控的必要性
  《中华人民共和国刑法修正案(九)》(以下简称《刑法修正案(九)》)取消了集资诈骗罪等一系列经济犯罪的死刑,对经济犯罪的轻刑化处理已经实施。刑法对经济犯罪打击力度的减弱,要求社会其他层面对经济犯罪进行全方位、深入有效的管控。轻刑化要求不依赖单纯的刑事打击手段,在此种法律背景下,对非法集资风险的管控就非常必要。
  1.保持正常融资秩序
  非法集资犯罪,因为其面向社会不特定对象进行宣传融资,一旦罪行被揭发,受害的群众不仅人数多,而且分布广,已经影响到了正常的融资秩序。社会闲散资金一方面被非法集资者收取,没有投入到正常的经济建设项目中去,造成资金浪费,真正需求资金的领域融不到资金;另一方面,资金被非法集资者挥霍,造成群众损失,影响群众正常的投资心态,投资者如惊弓之鸟,再以后的投资者就会过于谨慎甚至不愿投资。所以,治理此类经济犯罪,就要从源头上对其风险进行管控,减少这类犯罪的发生,维护正常的融资秩序。
  2.避免损失
  众所周知,非法集资犯罪,追赃是一大难点。非法集资者在收取了投资者的大量资金后,往往先支付前期投资者高昂的利益和个人挥霍,等到立案调查时,投资者投入的资金已经很难追回,这一现象,又直接引发了群众上访的频频出现。所以,对非法集资犯罪进行风险管控,遏制此类犯罪的发生,就能很好地避免群众损失,也能收到比通过严刑来打击犯罪更好的社会效果。而且,非法集资犯罪一般都面临着涉及地域广、案情复杂、调查取证困难等难题,在立案查处过程中会使用大量的行政司法资源,打击效果却不好,也是国家资源的损失。
  3.解决中小企业融资难的问题
  社会上闲散的资金,在一定条件下,是相对稳定和有限的。当非法集资行为猖獗,闲散资金被用来挥霍而不是投资社会生产时,资金就被浪费。而真正缺少资金的中小企业,在本

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