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【期刊名称】 《河北法学》
我国反洗钱措施的完善势在必行
【英文标题】 Comments on the Development about Anti—launder money Measures in our Country
【作者】 吴忆萍【作者单位】 重庆工商大学法学院
【分类】 法律经济学【中文关键词】 反洗钱;完善;措施
【英文关键词】 anti—launder money;perfect;measures
【文章编码】 1002—3933(2003)06—0060—03【文献标识码】 A
【期刊年份】 2003年【期号】 6
【页码】 60
【摘要】

面对日益严峻的国际国内洗钱活动,迅速制定抗制洗钱犯罪的对策,完善反洗钱的种种措施已属我国势在必然的举措。

【英文摘要】

Facing the more and more launder money activities in the whole world and in our country,it is very important and necessary for us to regulated the rules about the crime of launder money and develop the anti—launder money measures.

【全文】法宝引证码CLI.A.119141    
  
  

根据《牛津英语辞典》对洗钱的定义,洗钱是指将可疑或者非法来源的资金转移。这些资金通常来自外国,然后使资金显示出似乎来自“干净的”(如合法的)来源。因此,洗钱是把肮脏的钱清洗干净,把非法收入合法化的过程,是对隐瞒或掩饰犯罪收益所有犯罪活动的总称。伴随着国际毒品犯罪、走私犯罪、和有组织犯罪的猖獗,洗钱行为在合法社会中的巨大危害性日益凸现出来,大量的犯罪收益通过洗钱,得以逃避没收,从而使犯罪组织具有强大的经济实力与合法社会抗衡,严重破坏了国家的金融秩序,妨碍了司法机关对犯罪活动的追究,成为贪污贿赂犯罪和金融犯罪的温床。不仅如此,大规模的洗钱活动还由于其涉及的金融领域广、资金数额大、转移速度快和具有突发性等特点,往往是导致金融危机的直接因素。

我国当前存在着大量隐蔽的洗钱行为。近年来,我国个人储蓄存款快速增长,而同时期国有资产大量流失,据悉这些流失的国有资产有相当一部分通过各种非法手段转化成了个人的金融资产。犯罪分子通过贪污受贿、走私贩毒、偷税漏税等犯罪所得的黑色收入大都存进了银行,成为受法律保护的合法财产。国际市场上的巨额黑钱利用中国急需引进外资的特点,企图在中国寻找新的市场。鉴于洗钱犯罪如此严重的社会危害性和我国面临的严峻挑战,迅速制定抗制洗钱犯罪的对策,完善反洗钱之种种措施已属我国势在必然的举措。

一、完善洗钱犯罪的刑法规范

(一)关于增加“上游犯罪”问题

根据我国刑法191条的规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。洗钱罪有一个显著的特点,即实施洗钱犯罪的前提是有其他相关犯罪的存在,并且这些犯罪产生了非法收益。这种前提性犯罪被称为“上游犯罪”,洗钱就是通过各种金融交易手段或者其他手段将上游犯罪所得的非法收益“清洗”为合法财产或财产性利益,这里的上游犯罪我国刑法明确规定为三类,即毒品犯罪、黑社会性质犯罪、走私犯罪。

上游犯罪与洗钱有着密不可分的关系。正如有学者指出:“从预防犯罪的角度看,犯罪分子从事经济犯罪的考虑之一就是他能够预见到可以使用其非法所得;如果犯罪行为人认识到黑钱的使用或清洗困难重重,银行或当局会格外注意,那么,他的原动力就会少得多。从打击犯罪的角度看,对于上游犯罪的侦破往往可以从犯罪行为锁链的最后一环即非法钱财的使用上开始,惩治洗钱犯罪的手段往往都和收集书面证据有关,因此,可以从追查洗钱犯罪入手,进一步调查和处理上游犯罪的行为人。”{1}国际社会和国内刑法设立洗钱罪的主要目的在于预防和打击上游犯罪,而对上游犯罪的种类和范围的规定,从世界范围来看,采用的标准并不一致。我们认为,洗钱罪作为“下游犯罪”。它的指定不仅要符合国际通行的标准,也应符合国内同犯罪作斗争的实际需要。用这样的认识来审视我国刑法关于洗钱罪的刑事立法,就不难发现我国洗钱罪的“上游犯罪”范围界定过窄,不利于同洗钱行为作斗争。贪污、受贿是腐败现象的主要表现之一,它关系到国家的前途和命运,在我国大有愈演愈烈之势。而贪污受贿罪和前三个罪名有共性的一面,即一旦得手,往往数额很大,造成的损失也特别严重,社会危害性大;随着我国社会主义市场经济的建立,对外开放的力度加大,党内一些人腐化变质,贪污受贿或私分国有资产后产生了一种新的洗钱活动,腐败公职人员洗钱在世界范围内日益频繁。他们通过各种途径给自己贪污受贿的巨额钱财披上合法的外衣。之后,不仅公开挥霍和享受这些非法所得,有的还用来投资和再增值,且这些洗钱活动的发展速度大有超过传统的洗钱之势,如果把它们拒之于“上游犯罪”之外,不仅会助长更多、更大的犯罪,而且会出现与国际社会反洗钱的步调不一致的现象。《联合国反跨国有组织犯罪公约》,公约第4条第2款(a)项和(b)项规定:“各成员国应尽量扩大上游犯罪的范围;每一成员国都应把本公约第2条规定的所有严重的犯罪、第3条、第4条之三、第17条之二所规定的犯罪包括在上游犯罪之内。如果某成员国的法律明确列举了上游犯罪的种类,那么它至少应把与有组织犯罪和前面提到的集团有关的诸多犯罪包括在内。”因此,增加贪污、受贿罪作为洗钱罪的上游犯罪既是我国司法实际的要求,也是与国际社会反洗钱的法律相一致的。最近,央行颁布的由2000年3月1日执行的《金融机构反洗钱规定》第3条中明确:“洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。”九届全国人大常委会第二十五次会议于2001年12月29日通过并颁布了《中华人民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法谁敢欺负我的人191条第一款作出补充修改。将“明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,…”修改为“明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质…”。在这里,《修正案》将洗钱罪的范围由修改前的三种扩大为四种,体现了以有效地防止恐怖主义的资金流动作为打击恐怖活动犯罪的重要刑法思想,也说明立法者已经注意到学界对洗钱罪的研究及司法实践中洗钱罪的新动向,而对此做出的反映。

但是和央行的《金融机构反洗钱规定》相比,刑法的反洗钱范围仍然显得窄小,在中国人民银行连续发令坚决打击洗钱行为的情况下,我们有理由相信我国政府不惜一切坚决打击洗钱行为的决心。刑法应该随势而为,增加贪污、受贿等上游犯罪,以和我国现有的行政法规保持一致,以更有利地打击洗钱犯罪。当然,如果将上游犯罪涵盖到一切犯罪,或者把范围规定得过宽,既不符合我国国情还增加了公众更多的注意义务和负担,社会成本太大且抑制了正常的交易速度,于我国政治、经济的发展也是不利的。

(二)关于洗钱罪的法定刑

我国刑法对洗钱罪的罚金采取的比例罚金制且依据是洗钱数额,而在规定比例罚金制的犯罪中,大多数犯罪数额是犯罪所得数额,如刑法140条规定的生产、销售伪劣产品罪,“并处或单处销售经额的50%以上2倍以下罚金”等等。法律如此规定有一定的道理。根据其犯罪所得判处其相应的罚金,可以说是法当其罪。但就洗钱罪而言,洗钱者与“上游犯罪”的非法收益额即洗钱数额二者之间并不具有必然的联系,尽管洗钱者从中可以获利,但构成本罪,并不以获利为条件,有些情况下,洗钱者是出于其他动机,可能是无任何所得,

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【注释】                                                                                                     
【参考文献】

{1}方铭暄,(法)米海依尔.戴尔马斯.经济犯罪和侵犯人身权利罪研究(M).中国人民公安大学出版社,1995.303.

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{2}高一飞.有组织犯罪问题专论(M).北京:中国政法大学出版社,2000 152—154.

{3}倪瑞平.洗钱问题的思考(A).1995惩治和预防金融欺诈高级研讨会论文集(C).上海金融法制研究会,1995,(12):145.

{4}阮方民.洗钱犯罪的惩治与预防(M).中国检察出版社,1998.90,387.

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